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理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得16篇
有了一些收獲以后,常常可以將它們寫(xiě)成一篇心得體會(huì),這樣能夠讓人頭腦更加清醒,目標(biāo)更加明確。那么要如何寫(xiě)呢?下面是小編整理的理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得,僅供參考,大家一起來(lái)看看吧。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 1
20XX年8月30日,我有幸參加了為期四天的中國(guó)郵政理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)型培訓(xùn),此次培訓(xùn)由上海陸家嘴財(cái)富管理培訓(xùn)中心的三位講師進(jìn)行授課。講師團(tuán)隊(duì)工作經(jīng)驗(yàn)豐富,金融理財(cái)知識(shí)專業(yè),溝通表達(dá)能力強(qiáng),激情揮灑課堂。
培訓(xùn)課程內(nèi)容豐富,案例生動(dòng)有趣,寓教于樂(lè),啟人深思!白詈笪倚,本次轉(zhuǎn)型培訓(xùn)圓滿成功!”遂寧郵政干部得意地如是說(shuō)。話音未落,大家用如雷掌聲表達(dá)了共鳴。
我認(rèn)為,郵政計(jì)劃把儲(chǔ)蓄所轉(zhuǎn)型為商業(yè)銀行。分三步走:一學(xué)二超三領(lǐng)。動(dòng)作要領(lǐng)沉著、自信、有力。首先復(fù)制商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式,然后利用自身獨(dú)有的資源條件進(jìn)行優(yōu)化,最后形成難以模仿的格式,昂首狂奔在視窗遠(yuǎn)處?
我決定把此次學(xué)習(xí)的心得體會(huì)付諸簡(jiǎn)體漢字。不足之處,希望大家能給予指正。作為郵政儲(chǔ)蓄所的一名理財(cái)保險(xiǎn)經(jīng)理,計(jì)劃努力實(shí)現(xiàn)以下幾點(diǎn):
一、重視服務(wù)技能,堅(jiān)持學(xué)習(xí)積累。機(jī)會(huì)總是留給有準(zhǔn)備的人,要想得到豐厚的酬金就必須做出優(yōu)異的業(yè)績(jī),就必須準(zhǔn)備充足。準(zhǔn)備得越充足機(jī)會(huì)就越多,酬金也就多多益善,在這里就不展開(kāi)談相關(guān)發(fā)展方面的內(nèi)容了。理財(cái)經(jīng)理工作性質(zhì)也屬于銷售范疇,一個(gè)合格的`銷售人員應(yīng)該具備積極的態(tài)度、良好的習(xí)慣、專業(yè)的知識(shí)和嫻熟的技巧。
、、調(diào)整積極心態(tài),迎接工作挑戰(zhàn)?蛻舨幌嘈疟kU(xiǎn),表現(xiàn)抵觸,甚至厭惡。主要原因是我們沒(méi)有學(xué)會(huì)教育客戶,所以不合規(guī)銷售,導(dǎo)致負(fù)面口碑,正所謂“丑媳婦總要見(jiàn)公婆”。通過(guò)時(shí)間推移,目前表現(xiàn)尤為明顯。也許就產(chǎn)生了《首問(wèn)負(fù)責(zé)制》,殊不知這樣會(huì)有惡性循環(huán)之趨,建議追溯到源頭。其實(shí)我們也經(jīng)常作為客戶,習(xí)慣認(rèn)為自己是對(duì)的。
、、養(yǎng)成良好習(xí)慣,堅(jiān)持常規(guī)自檢。美國(guó)著名教育家曼恩說(shuō):“習(xí)慣像一根纜繩,我們每天給它纏上一股新索,要不了多久,它就會(huì)變得牢不可破!焙昧(xí)慣是成功的基石,可以提高工作效率,事半功倍。在生活、工作、學(xué)習(xí)中都要自我督促養(yǎng)成良好習(xí)慣,并且毫不猶豫地長(zhǎng)期堅(jiān)持不懈。
、邸W(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),時(shí)常溫故知新。知識(shí)就是力量,就是財(cái)富。實(shí)在地說(shuō),對(duì)理財(cái)保險(xiǎn)經(jīng)理就是酬金,沒(méi)有那么宏觀。要學(xué)會(huì)教育客戶,首先要接受教育。目前主要抓保險(xiǎn)知識(shí)、人民幣理財(cái)知識(shí)、網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí),也應(yīng)該逐漸補(bǔ)充上其它金融知識(shí)。
、苷莆諣I(yíng)銷技巧,它日惟手熟爾。熟能生巧的道理我贊同。應(yīng)該以客戶需求為導(dǎo)向,按照銷售“七步曲”步驟,配合科學(xué)合規(guī)的話術(shù)進(jìn)行客戶需求滿足,達(dá)到多贏銷售的目的。
二、優(yōu)先本職工作,奉獻(xiàn)發(fā)展共贏。目前郵政儲(chǔ)蓄所沒(méi)有配備商業(yè)銀行的相關(guān)的崗位人員,主要體現(xiàn)在廳堂。所以理財(cái)經(jīng)理要在做好理財(cái)工作的同時(shí),盡量兼顧大堂經(jīng)理、保潔、保安等相關(guān)工作。雖然難免顧此失彼,但是可以減輕網(wǎng)點(diǎn)柜員工作壓力,就可以為儲(chǔ)蓄所將來(lái)成功轉(zhuǎn)型貢獻(xiàn)一點(diǎn)力量。
三、屏蔽單兵作戰(zhàn),配合團(tuán)隊(duì)協(xié)銷。與網(wǎng)點(diǎn)人員多溝通,交流互補(bǔ),有利于團(tuán)隊(duì)銷售的協(xié)作配合。讓大家認(rèn)識(shí)到團(tuán)隊(duì)的強(qiáng)大的力量,共享經(jīng)營(yíng)成果,養(yǎng)成相互幫助的良好習(xí)慣,無(wú)私奉獻(xiàn)高尚精神。
四、團(tuán)結(jié)理財(cái)同事,分享工作經(jīng)驗(yàn)!八皇且粋(gè)人在戰(zhàn)斗?”記得一個(gè)黃姓的小伙子聲嘶力竭的吶喊。是啊,我們理財(cái)保險(xiǎn)客戶經(jīng)理不但有網(wǎng)點(diǎn)工作人員相伴而戰(zhàn),還可以與很多同事分享工作經(jīng)驗(yàn),而且能得到領(lǐng)導(dǎo)的支持與鼓勵(lì),原來(lái)我們的確不是一個(gè)人。
其實(shí)就銷售本身而言,這一切都是為提高成功銷售概率作準(zhǔn)備的。也就是說(shuō)銷售人員的工作就是圍繞如何提高成功銷售的概率展開(kāi)的。 大禹治水成功是因?yàn)樗陌职瞩呏嗡”凰凑D殺在羽山。 這樣理解也許就夠了。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 2
隨著銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng)格局的形成和資本市場(chǎng)功能的完善,對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn),同時(shí)客戶需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性化,既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。要應(yīng)對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng),為客戶提供更高層次的、全方位的服務(wù),提升自身效益,就必須建立一支反應(yīng)迅速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)的營(yíng)銷隊(duì)伍---客戶經(jīng)理隊(duì)伍。但是否客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識(shí),是否真正認(rèn)知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在,我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討,在這里我僅從自己在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理,談?wù)剛(gè)人的一點(diǎn)想法:
一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì) 客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表,
又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表,不僅需要全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù),還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù),這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹(shù)立客戶第一的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,想客戶之所想,急客戶之所急。
1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心,在兼顧銀行利益的同時(shí),滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。
2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品,通過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式,不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì),以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
3、要機(jī)智靈敏,善于分析和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。有一定的營(yíng)銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開(kāi)朗,有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法,與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系,團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
5、承受力強(qiáng),具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬(wàn)苦,走千家萬(wàn)戶。
二、客戶經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息,及時(shí)滿足客戶需求
作為一名客戶經(jīng)理,要有清醒的頭腦,靈敏的嗅覺(jué),及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息,并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,反饋信息,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng),通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段,了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài),分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,調(diào)查客戶,了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律,及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃,鞏固銀行的資金實(shí)力。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來(lái)情況及在我行所占的比重;同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心,明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃,客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況,鎖定目標(biāo)客戶,建立起良好的合作關(guān)系。
三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營(yíng)銷與客戶維護(hù)工作
客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)客戶的需求,引導(dǎo)客戶的需求,并及時(shí)給予滿足,為客戶提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶,客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對(duì)潛在的客戶,則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的`主要是營(yíng)銷產(chǎn)品,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求,通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究,提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則,計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬,也替客戶算好賬,為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶,確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶,對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源,利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系,對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三,在與客戶的交往中,客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告,積極探索為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況,無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮,及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬,及時(shí)搜集整理、分析資料,實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查,及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與企業(yè)管理,協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理,盡最大限度減少資金損失。
四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新,
加大優(yōu)質(zhì)服務(wù),力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏” 思維決定行動(dòng),行動(dòng)決定結(jié)果?蛻艚(jīng)理必須具有較強(qiáng)的開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí),主要體現(xiàn)在客戶市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷的開(kāi)拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)客戶第一的觀念?蛻艚(jīng)理在接觸客戶的過(guò)程中,要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,用真誠(chéng)的心,把兄弟情、朋友義注入工作中,要為客戶所想、知客戶所愁,排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶,用心去體諒客戶,用愛(ài)去感動(dòng)客戶,用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。 針對(duì)不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過(guò)生日時(shí)收到我們送來(lái)的鮮花,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶煩惱時(shí)收到我們發(fā)來(lái)的短信趣言,也一定會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更因看到我們忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但一定會(huì)贏得客戶的支持與理解,促進(jìn)彼此之間的感情。我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理,應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心,始終貫穿以客戶為中心,創(chuàng)自身的品牌這一理念來(lái)培養(yǎng)我們的忠誠(chéng)客戶,樹(shù)立信用社自己的形象,做出信用社自己品牌,從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 3
年初,我報(bào)名參加了江蘇省郵政理財(cái)經(jīng)理遠(yuǎn)程培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位人員的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置緊密結(jié)合生產(chǎn)實(shí)際,包括郵儲(chǔ)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)介紹、金融理財(cái)現(xiàn)狀與趨勢(shì)、危機(jī)處理、金融基礎(chǔ)知識(shí)、金融理財(cái)計(jì)算等共計(jì)14門課程。專業(yè)并且富有經(jīng)驗(yàn)的授課教師,結(jié)合自身營(yíng)銷經(jīng)歷的解說(shuō),使此次培訓(xùn)沒(méi)有流于形式,真正保證了質(zhì)量和效果。
作為一名剛剛踏上理財(cái)經(jīng)理崗位的新員工,我覺(jué)得這次遠(yuǎn)程培訓(xùn)很及時(shí)、很實(shí)用,因而十分珍惜這次機(jī)會(huì)。每天堅(jiān)持上網(wǎng)“充電”兩個(gè)小時(shí),經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的學(xué)習(xí),我感到受益匪淺,開(kāi)拓了視野,更新了觀念,豐富了知識(shí),業(yè)務(wù)能力有了明顯提高。
經(jīng)過(guò)這次學(xué)習(xí),使我對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位的認(rèn)識(shí)逐漸明朗清晰,對(duì)自己在這一崗位上將來(lái)的工作內(nèi)容和職責(zé)也有了較為具體的了解。作為一名理財(cái)經(jīng)理,最主要的任務(wù)就是通過(guò)自己學(xué)習(xí)到的一系列專業(yè)知識(shí),來(lái)給客戶作資產(chǎn)配置,隨著客戶財(cái)富的不斷提升,使我局的中間業(yè)務(wù)收入不斷增加。首先,在每次發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之前,我先要熟悉產(chǎn)品,把每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品都理解透徹,知道產(chǎn)品的投資標(biāo)的、投資期限、投資運(yùn)作方式等,然后推薦給客戶,給客戶予以解釋。其次,前期的宣傳工作也是非常重要的。一系列前期準(zhǔn)備工作做好后,就進(jìn)入了正式銷售環(huán)節(jié)。這是作為銷售產(chǎn)品最重要的環(huán)節(jié),也是體現(xiàn)我們理財(cái)經(jīng)理能力的地方。比如:我們要堅(jiān)定一個(gè)信念,就是“我們的產(chǎn)品永遠(yuǎn)是最好的'”,有了這個(gè)信念才能非常自信地去銷售每一個(gè)產(chǎn)品。另外,要學(xué)會(huì)合理運(yùn)用我們的一系列理財(cái)產(chǎn)品,包括各種基金產(chǎn)品和保險(xiǎn)產(chǎn)品。因?yàn)槲覀冊(cè)阡N售過(guò)程中不可能是一帆風(fēng)順的,所以需要合理運(yùn)用各種產(chǎn)品去打動(dòng)客戶,通過(guò)自身的努力必會(huì)使客戶接受至少一款產(chǎn)品。
這次培訓(xùn)雖然存在無(wú)現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)時(shí)間較緊等問(wèn)題,但是我們還是學(xué)習(xí)到了很豐富的業(yè)務(wù)知識(shí),當(dāng)然自己掌握的知識(shí)還只是理財(cái)大海里的一朵浪花,要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中,把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好,我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開(kāi)始,在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí),發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性,全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 4
20xx年,對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗,用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái),第一次這樣正式的走上講臺(tái),來(lái)爭(zhēng)取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來(lái),我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè),無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元,完成計(jì)劃的241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬(wàn)元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一,存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過(guò)程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會(huì)看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開(kāi)拓思想,樹(shù)立客戶第一的思想,征對(duì)不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的'趨勢(shì)已經(jīng)形成,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,我中有你,你中有我,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過(guò)多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開(kāi)戶。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索,與客戶開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng),既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,他積極的工作,使其拍賣款500萬(wàn)元,成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過(guò)不懈的努力,在20xx年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 5
轉(zhuǎn)型是現(xiàn)在郵政發(fā)展的核心思想,在今年進(jìn)行的兩會(huì)中,中央也將“轉(zhuǎn)變、創(chuàng)新”作為了新的發(fā)展計(jì)劃,這正好與郵政上下進(jìn)行的轉(zhuǎn)型是不謀而合的,也體現(xiàn)出郵政發(fā)展的前瞻性。而作為郵政集團(tuán)中的一份子,感受到當(dāng)下改革創(chuàng)新的必要性,更應(yīng)該為郵政的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。此次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn),讓我獲益良多,轉(zhuǎn)型的內(nèi)容也深入我心。
這次很榮幸參加了在武漢舉行的為期4天的轉(zhuǎn)型培訓(xùn),本次培訓(xùn)讓我們把轉(zhuǎn)型的兩大體系及十二大流程又認(rèn)真學(xué)習(xí)了一次!皽毓识拢梢詾閹熞印,此次培訓(xùn)的目的是讓我們每個(gè)人參加培訓(xùn)的人講轉(zhuǎn)型的細(xì)節(jié)牢記在心,并在實(shí)際工作中發(fā)揮出來(lái)。
客戶管理經(jīng)營(yíng)體系是轉(zhuǎn)型中針對(duì)客戶環(huán)節(jié)重要的一點(diǎn),該體系是讓我們把流量客戶的開(kāi)發(fā)、存量客戶的盤活、客戶經(jīng)營(yíng)維護(hù)、增量客戶的拓展、意向客戶追蹤和顧問(wèn)式營(yíng)銷有效的結(jié)合起來(lái),一環(huán)扣一環(huán)。從客戶進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn),大堂經(jīng)理進(jìn)行人員分流,指導(dǎo)客戶使用自助終端,引導(dǎo)客戶進(jìn)入廳堂辦理相應(yīng)的業(yè)務(wù),由高柜為客戶辦理業(yè)務(wù),對(duì)有價(jià)值的客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)介紹,由理財(cái)經(jīng)理收集信息,對(duì)客戶進(jìn)行理財(cái)知識(shí)的宣講,同時(shí)拉近與客戶之間的距離,建立健全的客戶資料檔案管理,一切從客戶的需求為出發(fā)點(diǎn),客戶管理經(jīng)營(yíng)體系就是以客戶的需求、管理和服務(wù)為一體的綜合體系。
轉(zhuǎn)型環(huán)節(jié)中另外一個(gè)體系就是廳堂營(yíng)銷,廳堂營(yíng)銷觸點(diǎn)中我覺(jué)得我們應(yīng)在每個(gè)營(yíng)業(yè)窗口加增A4臺(tái)卡,A4臺(tái)卡內(nèi)容要定期更換。在目前的轉(zhuǎn)型動(dòng)作中,柜員的遞送折頁(yè)動(dòng)作在做,可客戶對(duì)折頁(yè)的興趣度不高,大部分客戶接到折頁(yè)時(shí)并沒(méi)有仔細(xì)的閱讀,甚至拿到后就直接丟在柜臺(tái)上,當(dāng)A4臺(tái)卡和折頁(yè)有效結(jié)合時(shí),柜員看到客戶對(duì)折頁(yè)不感興趣時(shí)就可以指引客戶注意我們的A4臺(tái)卡的內(nèi)容。定期更換A4臺(tái)卡內(nèi)容也可以達(dá)到我們折頁(yè)內(nèi)容的更換的頻率,對(duì)于客戶來(lái)講內(nèi)容是變化的新穎的'。
其次,郵政每次舉辦的金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)活動(dòng),一方面可以把日常生活中需要了解的金融知識(shí),需要掌握的金融技能,傳授給社區(qū)居民,豐富居民的金融知識(shí)和理財(cái)方式、普及居民的金融知識(shí),提高居民的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力,另一方面,開(kāi)展金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)活動(dòng),通過(guò)在現(xiàn)場(chǎng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的介紹、優(yōu)勢(shì)服務(wù)、特色產(chǎn)品等,讓居民逐漸認(rèn)識(shí)到郵政,從心底奠定對(duì)郵政的品牌的好感度和熟知度。所以金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)的活動(dòng)不僅要讓網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行后期的追蹤和閉環(huán)落地,還要要網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行定期的進(jìn)入社區(qū)宣傳。進(jìn)社區(qū)活動(dòng)并不是一次活動(dòng)就可以見(jiàn)效的,這需要我們后期定期的進(jìn)行宣傳,這樣才能做到在前幾次沒(méi)有參加的社區(qū)居民在后期活動(dòng)中,在前期參加過(guò)的居民能更熟悉我們,更好的提高客戶與我們的粘合度。同時(shí)在社區(qū)物業(yè)允許的情況下,可以在社區(qū)中定期張貼我們的最新活動(dòng)的宣傳海報(bào),讓客戶了解我們最早和最新的活動(dòng)內(nèi)容。在社區(qū)的活動(dòng)也要進(jìn)行多樣化的,比如假幣的識(shí)別,健康知識(shí)講座,空腔健康知識(shí)講座等,讓我們進(jìn)社區(qū)的活動(dòng)多樣化。
再次,代發(fā)工資戶是分局在20xx年工作之中的關(guān)注的重點(diǎn)工作之一,但在之前的代發(fā)工資中我們更多的關(guān)注的是代發(fā)的戶數(shù),忽略的是這些代發(fā)戶在網(wǎng)點(diǎn)的激活度,也許一些員工只是僅僅當(dāng)作工資卡每月取工資而已,所以我們要激活這些工資戶,要將這些工資戶的信息統(tǒng)一整理合理利用,在節(jié)假日時(shí)對(duì)這些員工進(jìn)行統(tǒng)一信息發(fā)放,活動(dòng)宣傳,用更多的產(chǎn)品和渠道工具來(lái)綁住客戶,讓客戶慢慢的感受我們的服務(wù),在后期更多業(yè)務(wù)中更多的偏向于我們。
以上是我這次在這次培訓(xùn)中一些感悟,同時(shí)在工作中,也意識(shí)到自己的一些不足:
一、授課能力不夠,沒(méi)有能給網(wǎng)點(diǎn)在工作上給予更多的支持
工作中的日常鍛煉可以強(qiáng)化我們很多方面的能力,這種能力可能不是來(lái)著專業(yè)知識(shí)的補(bǔ)充,更會(huì)是“軟”實(shí)力的體現(xiàn)。在日常與客戶溝通和交流的過(guò)程中,能在交流的間隙幫助客戶解決客戶的訴求;通過(guò)良好的溝通,提升客戶的滿意度;更甚至在網(wǎng)點(diǎn)中安撫客戶的情緒等等日常工作中細(xì)小的部分都提升自己的講演水平,只有講演水平的真正提升,在能在網(wǎng)點(diǎn)工作中體現(xiàn)出自己的授課能力,為日后網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶活動(dòng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
二、專業(yè)知識(shí)不夠,影響個(gè)人進(jìn)步的速度;
為了適應(yīng)新形勢(shì)下的發(fā)展要求,我在日后的工作之余要加強(qiáng)各方面專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高自身素質(zhì),提高工作質(zhì)量和效率,積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),決定了個(gè)人素質(zhì)的表現(xiàn),既能體現(xiàn)出個(gè)人涵養(yǎng),還可以為工作帶來(lái)很多便利。不僅能幫助客戶解決相關(guān)難題,還可以在網(wǎng)點(diǎn)的日常經(jīng)營(yíng)中提供自己所了解的知識(shí)范疇內(nèi)的幫助。當(dāng)下轉(zhuǎn)型進(jìn)行的過(guò)程中,提升個(gè)人服務(wù)水平是重要的,更關(guān)鍵是的要提升自己的核心優(yōu)勢(shì),才能在激烈的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。
三、克服消極情緒,加強(qiáng)工作的主管能動(dòng)性;
用心服務(wù),客戶至上,注重細(xì)節(jié),追求完美,一直是我追求的工作目標(biāo)。但是在實(shí)際的工作中,可能會(huì)被自己外界的因素所影響到個(gè)人工作的狀態(tài),沒(méi)有百分百向著自己的工作目標(biāo)努力。對(duì)于再次轉(zhuǎn)型的我們,在工作中需要全力面對(duì)每一項(xiàng)工作指標(biāo),通過(guò)細(xì)致化、個(gè)性化、專業(yè)化服務(wù),幫助儲(chǔ)戶理財(cái),想儲(chǔ)戶所想,急儲(chǔ)戶所急,讓儲(chǔ)戶真正感受到我服務(wù)的無(wú)微不至,讓客戶自覺(jué)留在我們網(wǎng)點(diǎn),才是轉(zhuǎn)型的真正目的,也是證明我在工作中表現(xiàn)出了自己的能力。
回想在轉(zhuǎn)型中收獲的點(diǎn)點(diǎn)滴滴,面對(duì)已經(jīng)過(guò)去的日子,我在郵政儲(chǔ)蓄各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的幫助下,通過(guò)自身不斷努力,迎難而上,較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。但是往事已是過(guò)眼云煙,通過(guò)這次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn),充電了自我,為自己今后的工作添磚加瓦,相信有了這次轉(zhuǎn)型培訓(xùn)所學(xué)到的經(jīng)驗(yàn),在工作中發(fā)揮自己堅(jiān)定工作的信心、有戰(zhàn)勝困難的決心、有努力進(jìn)取的恒心,就能真正為網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的再創(chuàng)輝煌。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 6
通過(guò)學(xué)習(xí),我深受啟發(fā),使我明白了郵政代理金融的重要性,郵政儲(chǔ)蓄要獲得高速的發(fā)展,要像其他商業(yè)銀行一樣變成適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu),就必須轉(zhuǎn)型。
金融轉(zhuǎn)型就是從過(guò)去的模式轉(zhuǎn)變過(guò)來(lái),首先是郵政員工思想轉(zhuǎn)型,要從原來(lái)的完成任務(wù),不顧客戶的要求轉(zhuǎn)變過(guò)來(lái),要從客戶經(jīng)營(yíng)銀行轉(zhuǎn)變成銀行來(lái)經(jīng)營(yíng)客戶,過(guò)去,我出去要營(yíng)銷,都會(huì)對(duì)客戶說(shuō),你把我完成一下任務(wù),我給你多少手續(xù)費(fèi)或者是你存一萬(wàn)元錢,我給你三十元錢,二十元錢等等,客戶為了錢就把哪家銀行給的錢多,就把錢存到那家得惡性循環(huán)……
回家兩天,用講師的營(yíng)銷話術(shù),我成功的營(yíng)銷了一個(gè)大客戶,使我深受鼓勵(lì),有一個(gè)陌生客戶來(lái)辦業(yè)務(wù),我并上去搭腔:“你有沒(méi)有感覺(jué)到5年的時(shí)間物件翻了一番那就意味著你的財(cái)富在5年的'時(shí)間內(nèi)縮水了50%,因?yàn)楝F(xiàn)在的十萬(wàn)相當(dāng)于5年前5萬(wàn),你說(shuō)是嗎那你的錢在這樣放下去會(huì)變成什么樣呢客戶見(jiàn)我說(shuō)的在理,并來(lái)河我交流,果然第二天,客戶拿來(lái)了20萬(wàn)元錢,我把他辦了10元的定期,10萬(wàn)元的日日升理財(cái),學(xué)習(xí)使我增強(qiáng)了營(yíng)銷能力,熱情周到的服務(wù),贏得了客戶的贊許
其次,要從個(gè)人營(yíng)銷向網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷轉(zhuǎn)變,實(shí)行差異化服務(wù),1萬(wàn)元至5萬(wàn)元是一個(gè)層次,5萬(wàn)元至20萬(wàn)元是一個(gè)層次,20萬(wàn)元至50萬(wàn)元損失一個(gè)層次……以此類推,實(shí)行差異化的、多方位的服務(wù),是客戶收益,相信和依賴郵政銀行,樹(shù)立郵政服務(wù)品牌。
再次,轉(zhuǎn)型后,積分考核的實(shí)施,提高了員工積極性,增強(qiáng)了員工收入,別人在跑,你還在走,你就跟不上郵政的發(fā)展速度了作為精品網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人,我很榮幸,有壓力,但更有動(dòng)力,我覺(jué)得我們網(wǎng)點(diǎn)余額起點(diǎn)低,人多了不易發(fā)展:初步建議,一個(gè)大堂經(jīng)理兼理財(cái)經(jīng)理,一個(gè)中間業(yè)務(wù),兩個(gè)辦金融業(yè)務(wù),網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人綜合管理加機(jī)動(dòng),一共五個(gè)人,但這五個(gè)人必須是本局的精兵強(qiáng)將。
在余額規(guī)模上,精品網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)于品牌,保住原來(lái)的老客戶與額,五個(gè)人平均每個(gè)人每月攬40萬(wàn)元,一年下來(lái)是兩千四百萬(wàn),3年時(shí)間突破一個(gè)億是沒(méi)有問(wèn)題的
只有經(jīng)受困難考驗(yàn)走向成功的人才是幸福的人,我相信,我一定能帶領(lǐng)好我的團(tuán)隊(duì),使郵政精品網(wǎng)點(diǎn)走向輝煌!
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 7
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)班今天就要結(jié)束了。在這短短的時(shí)間內(nèi),我們學(xué)習(xí)了xx等方面的內(nèi)容。學(xué)習(xí)中,大家紀(jì)律良好、積極思考,形成了濃厚的學(xué)習(xí)氛圍,也達(dá)到了預(yù)期的效果。我想這一次培訓(xùn)對(duì)大家應(yīng)該有很好的幫助,讓大家都盡快的認(rèn)識(shí)、了解了我們工作的職責(zé),從而為做好本職工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
這一次的培訓(xùn)具有針對(duì)性、實(shí)用性、靈活性、多樣性、技術(shù)性和技能性,我們以多層次、多方面、多形式的培訓(xùn),全面提高你們的素質(zhì)和能力。這些實(shí)質(zhì)上其目的就在于你們的工作能力和職業(yè)轉(zhuǎn)換能力,從而促使你們能順利地完成本職工作。希望大家通過(guò)這次培訓(xùn),能夠增強(qiáng)服務(wù)觀念,掌握更多的理論知識(shí)以及本職崗位的業(yè)務(wù)技能,為今后進(jìn)一步提升服務(wù)水平奠定良好的基礎(chǔ)。
這次培訓(xùn)班時(shí)間雖短,相信大家收獲是比較大的,大家應(yīng)該把這次培訓(xùn)作為新的起跑線,進(jìn)一步抓實(shí)抓好學(xué)習(xí),著力提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。
一、主動(dòng)學(xué)習(xí),提高素質(zhì)
通過(guò)此次培訓(xùn)希望大家努力提高自身的綜合素質(zhì)以適應(yīng)新形勢(shì)下信用社發(fā)展的需要。積極主動(dòng)學(xué)習(xí)政治理論、業(yè)務(wù)技能、不斷進(jìn)步,不斷的完善自己的本職工作,與時(shí)俱進(jìn),能夠把握正確的方向與動(dòng)態(tài),有創(chuàng)新的精神與意識(shí),不斷的提高自己。
二、提高認(rèn)識(shí),樹(shù)立目標(biāo)
這次培訓(xùn)指導(dǎo)性、實(shí)用性、操作性都很強(qiáng),不僅要求大家要思想政治端正,還要求大家要提高認(rèn)識(shí),不斷學(xué)習(xí),樹(shù)立目標(biāo),堅(jiān)持理論與實(shí)踐的良性互動(dòng),用理論指導(dǎo)實(shí)踐,用它與實(shí)際工作有機(jī)地結(jié)合起來(lái),增強(qiáng)工作的前瞻性,提高學(xué)習(xí)的實(shí)效性,把學(xué)到的專業(yè)知識(shí)融會(huì)到工作實(shí)踐中去,從而能起到一定的推動(dòng)作用。希望大家通過(guò)培訓(xùn),在自身更新優(yōu)化的同時(shí),樹(shù)立學(xué)習(xí)的思想與目標(biāo),只有不斷學(xué)習(xí),不斷充實(shí)自己的知識(shí),不斷更新自己的觀念,不斷否定自己,才能不斷進(jìn)步,才能全面提高自身的素質(zhì)。
三、加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè),樹(shù)立良好形象
希望大家在以后的工作中,能吃苦耐勞,擺正位子,嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,勤懇塌實(shí)、兢兢業(yè)業(yè),團(tuán)結(jié)協(xié)作,完成領(lǐng)導(dǎo)布置下達(dá)的一切工作任務(wù),再次是要保持艱苦奮斗、勤儉樸素的優(yōu)良傳統(tǒng),做到清正廉潔,不拿客戶一分一毫,在維護(hù)利益的.同時(shí)也實(shí)現(xiàn)自己的價(jià)值,以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己,樹(shù)立起自己的良好形象,認(rèn)真努力工作,為開(kāi)展業(yè)務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。
四、提升服務(wù),促進(jìn)信用社發(fā)展
希望大家在以后為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),主動(dòng)與客戶溝通,了解客戶的需求,在為客戶辦理正常業(yè)務(wù)的同時(shí),適時(shí)合理地向客戶推薦產(chǎn)品,這不僅要求我們要具有良好的語(yǔ)言表達(dá)能力,協(xié)調(diào)能力和溝通能力,還要求我們加強(qiáng)營(yíng)銷策劃能力,樹(shù)立牢固的責(zé)任意識(shí)、發(fā)展意識(shí),創(chuàng)新方式方法,并收集信息,積極總結(jié)經(jīng)驗(yàn),做到讓客戶滿意,從而在全面提高自身的修養(yǎng)的同時(shí)也促進(jìn)信用社的發(fā)展。只有這樣,才能不斷使我們的工作能力邁上新水平,才能真正達(dá)到我們學(xué)習(xí)理論知識(shí)的目的。
五、愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信
希望大家通過(guò)培訓(xùn)能正確認(rèn)識(shí)職業(yè),樹(shù)立愛(ài)崗敬業(yè)精神,忠于職守,切實(shí)對(duì)單位,對(duì)客戶,對(duì)自己負(fù)責(zé)。在工作中做到誠(chéng)實(shí)公正,盡力維護(hù)客戶、銀行的合法利益,不為利益所誘惑,做好自己的本職工作。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 8
前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開(kāi)辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班,此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國(guó)際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過(guò)本土化以后壓縮的五個(gè)模塊,具體包括:個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。
這次培訓(xùn),是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過(guò)100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí),我感到受益匪淺,開(kāi)拓了視野,更新了觀念,豐富了知識(shí),提高了能力,確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。
隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展,個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主,以單一產(chǎn)品的銷售方式,簡(jiǎn)單的客戶分層,簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式,逐步向根據(jù)客戶需求,提供顧問(wèn)式理財(cái),將客戶分層明確,客戶需求明確,提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變,走向品牌服務(wù),明確服務(wù)目標(biāo),關(guān)注客戶需求的`滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn),有效整合服務(wù)資源,進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合,創(chuàng)新產(chǎn)品,加強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力,提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。
在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天,現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下,適時(shí)推出“理財(cái)”,中高端客戶的財(cái)富管理品牌,以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo),實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”,突破過(guò)去以人氣為目標(biāo)的觀念,調(diào)整客戶結(jié)構(gòu),實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù),做優(yōu)中之優(yōu),大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力,必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃,它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析,現(xiàn)金流量預(yù)算和管理,個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn),職業(yè)生涯規(guī)劃,子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃,居住規(guī)劃,退休計(jì)劃,個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。
二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序,它包括六個(gè)方面。即,建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。
三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過(guò)嚴(yán)格培
訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書(shū)的人員。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn),確切地說(shuō),根據(jù)美國(guó)、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn),金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn),簡(jiǎn)稱為“4e”準(zhǔn)則:即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。
四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問(wèn)題。
理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程,掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng),或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí),他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全,甚至可以改變客戶未來(lái)的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。
五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是:正直誠(chéng)實(shí)原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 9
不知不覺(jué),兩星期的金融實(shí)訓(xùn)課程已經(jīng)結(jié)束了。經(jīng)過(guò)這次的實(shí)訓(xùn),我更深刻的認(rèn)識(shí)到個(gè)人理財(cái)?shù)闹匾,“你不理?cái),財(cái)不理你”這句話,真正的含義無(wú)非“主動(dòng)”二字。很多家庭和個(gè)人因?yàn)槔碡?cái)而生活變得有豐富,因?yàn)槔碡?cái)而精彩。我們這次實(shí)訓(xùn)的時(shí)間很充分,每天我們的任務(wù)都不同,在實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)書(shū)上我們有很多關(guān)于個(gè)人或家庭投資理財(cái)?shù)陌咐@些案例讓我看到了很好理財(cái)后的結(jié)果,這讓我對(duì)理財(cái)充滿了好奇和興趣,我知道了理財(cái)對(duì)一個(gè)家庭及個(gè)人的'重要性,過(guò)去個(gè)人和家庭積累資金的辦法就是省錢存錢,工資除了日常開(kāi)支就全部存在銀行里生利息,這就是唯一的投資途徑。
現(xiàn)在,股票、基金、外匯,還有各種名目的理財(cái)產(chǎn)品,讓人眼花繚亂,難以選擇。真是沒(méi)有投資渠道時(shí)發(fā)愁,投資渠道多了更發(fā)愁!如果一個(gè)家庭很好的規(guī)劃自己的錢,就可以減少家庭的重?fù)?dān)!皩(shí)踐是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)”。通過(guò)自身實(shí)踐,重新過(guò)濾了一遍所學(xué)知識(shí),讓我學(xué)到了很多在課堂上根本不會(huì)體驗(yàn)到的知識(shí)。并且,經(jīng)過(guò)自己的研究和老師的指導(dǎo)后,也打開(kāi)了視野,增長(zhǎng)了見(jiàn)識(shí),收獲頗豐。同時(shí)對(duì)于一向都比較粗心的我來(lái)說(shuō),也更深刻的認(rèn)識(shí)到要做一個(gè)合格的會(huì)計(jì)工作者并非我以前想的那么容易,最重要的還是細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)。我們這次實(shí)訓(xùn)不僅給不同的人群做了理財(cái)?shù)姆治觯根據(jù)自己的情況和家庭的境況做了一份理財(cái)報(bào)告,實(shí)踐讓我明白書(shū)本上的知識(shí)只有與實(shí)踐結(jié)合才能真正的發(fā)揮價(jià)值。
金融實(shí)訓(xùn)讓我們更多地將課本與實(shí)踐相聯(lián)系,讓我們更深入地了解了自己所學(xué)的東西到底可用來(lái)干什么,讓我們更多地反思畢業(yè)后自己想干什么、想要什么樣的生活實(shí)訓(xùn)結(jié)束了,如果我們把僅有的那點(diǎn)錢拿來(lái)進(jìn)行合理的分配與理財(cái),也許我們可以從理財(cái)里得到一定的好處而搖身一變成為富人,那豈不是我們就不用那么羨慕富人了,可以感覺(jué)到有錢滋潤(rùn)的生活是多么美好的生活啊。不用再像以前那么羨慕、嫉妒、愛(ài)和恨那些富人了,對(duì)人際關(guān)系的上面又有了提升,一舉多得。實(shí)訓(xùn)帶來(lái)的收獲將使我們受益終生。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 10
金融實(shí)訓(xùn)讓我們更多地將課本與實(shí)踐相聯(lián)系,讓我們更深入地了解了自己所學(xué)的東西到底可用來(lái)干什么,讓我們更多地反思畢業(yè)后自己想干什么、想要什么樣的生活。
本次金融實(shí)訓(xùn)形式多樣,內(nèi)容豐富,讓我感觸頗豐。在每個(gè)環(huán)節(jié)的學(xué)習(xí)中都能讓我有所收獲。
在上機(jī)實(shí)際操作中切身體會(huì)到了股票和期貨買賣的全過(guò)程,了解到了一些證券交易的規(guī)則,讓我對(duì)金融市場(chǎng)有了進(jìn)一步的認(rèn)知。我在本次實(shí)訓(xùn)之前對(duì)股票交易也有所了解,也會(huì)一些基本的技術(shù)分析,但是,在之前的虛擬交易中我感受我所掌握的技術(shù)分析在實(shí)際運(yùn)用中反而會(huì)讓我陷入困境。本次實(shí)訓(xùn)我吸取教訓(xùn),買經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)一直良好的股市藍(lán)籌,而且不輕易賣出,減少交易手續(xù)費(fèi)。如今我買的3支股中已有2只漲到理想的價(jià)位了,如若可以抄作,應(yīng)該是時(shí)候賣出了。本次上機(jī)操作確實(shí)是我第一次接觸期貨,只能說(shuō)選哪個(gè)期貨完全是靠運(yùn)氣了,也曾聽(tīng)聞期貨的技術(shù)分析遠(yuǎn)比股票復(fù)雜,股票我尚未消化,期貨也就更難下咽了,也許這也決定了我將來(lái)不會(huì)像接觸股票那樣接觸太多的期貨。
本次也不是我第一次去宏源證券,營(yíng)業(yè)廳內(nèi)沒(méi)有什么大的變化,只是給我們講解的婁經(jīng)理的一些話和她的經(jīng)歷讓我有所感觸。她具體說(shuō)了什么我描述不清楚了,但是我能記得她年輕的臉龐上寫(xiě)著的成熟氣質(zhì)以及當(dāng)時(shí)我聽(tīng)她的講解過(guò)后的深刻感受:人只要做事不功利,不浮躁,就能開(kāi)開(kāi)心心,就能有所作為。
聽(tīng)工商銀行王經(jīng)理的講座讓我也心生諸多感慨。她純熟高超的PPT使用和制作技巧是我對(duì)她的最初印象也是她職場(chǎng)多年輕車熟路的見(jiàn)證。她給我們講述的銀行的信用系統(tǒng)讓我印象非常深刻,我曾經(jīng)因?yàn)閹煾缤扑]的原因辦過(guò)一張后來(lái)都沒(méi)怎么用過(guò)的銀行卡,一年后自覺(jué)卡不用可能會(huì)有麻煩便和同學(xué)一同去注銷,但是中行的工作人員卻告訴我們不用注銷,不用就自動(dòng)注銷了,F(xiàn)在想想,銀行的工作人員要是自己對(duì)整個(gè)工作領(lǐng)域不了解對(duì)廣大消費(fèi)者會(huì)是多大的損害,也許我和許多同學(xué)的信用積分已經(jīng)被扣的不成樣子了。這也給了我一個(gè)教訓(xùn):對(duì)于自己沒(méi)有用或者很少用的東西得到了反而是一個(gè)麻煩,自己不清楚的東西亂用了可能會(huì)出問(wèn)題。王經(jīng)理講的`理財(cái)規(guī)劃也是我第一次真正意義上接觸到這個(gè)概念,在我自己做自身的理財(cái)規(guī)劃時(shí),我才體會(huì)到了理財(cái)規(guī)劃的重要性,想做好一個(gè)適合的理財(cái)規(guī)劃也不是一件容易的事。
金石期貨的唐總最讓人敬佩的是他敬業(yè)的精神。已經(jīng)坐上了總經(jīng)理的高位,卻絲毫沒(méi)有流露出那種頤指氣使的感覺(jué),反而憨厚老實(shí),平易近人。胖胖的身體在炎炎夏日的熏蒸之下汗水浸濕了整個(gè)后背。不但如此,他教給我的最寶貴的知識(shí)經(jīng)驗(yàn)是讓我們分析問(wèn)題從所有有關(guān)的方面全面的了解,綜合分析,才能得到更準(zhǔn)確更可靠的結(jié)論。
至于農(nóng)信社的行長(zhǎng)給我們的講座也讓我這個(gè)對(duì)農(nóng)信社一無(wú)所知的人了解了它的歷史,了解了它的歸宿,對(duì)之前意識(shí)中一些模糊的概念和名詞有了一個(gè)系統(tǒng)和清晰的認(rèn)識(shí)。
本次的小組保險(xiǎn)規(guī)劃給我的感受更為深刻。上過(guò)保險(xiǎn)學(xué)的我們以為做這個(gè)應(yīng)該只是小事一樁,卻沒(méi)想到遠(yuǎn)比我們想象中的難。現(xiàn)在回想起來(lái),問(wèn)題出在多方面:首先,我們的團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)不強(qiáng),沒(méi)有徹底弄清楚隊(duì)友的思路,導(dǎo)致分任務(wù)后的銜接不自然,需要重新整合思路,比較費(fèi)時(shí)。然后,我們對(duì)保險(xiǎn)學(xué)課上的內(nèi)容只能給我們一個(gè)宏觀的指引,微觀層面上具體到哪家保險(xiǎn)公司的哪個(gè)險(xiǎn)種是適合出現(xiàn)在保險(xiǎn)規(guī)劃中還需要大量搜集資料,然后綜合考慮,認(rèn)真權(quán)衡,比較費(fèi)時(shí)。再者,小組每位成員都沒(méi)有做過(guò)類似規(guī)劃,需要討論出一個(gè)所有成員都認(rèn)可的思路,分配給每個(gè)成員等量的任務(wù),比較費(fèi)時(shí)。在整個(gè)保險(xiǎn)規(guī)劃完成時(shí),我們組的每位成員也都更加的了解如何更好的進(jìn)行小組合作,如何更加有效果的進(jìn)行小組討論,而我也更加了解了一人之力有限,團(tuán)隊(duì)之力無(wú)窮的道理了。
總而言之,本次的金融實(shí)訓(xùn)對(duì)我的各個(gè)方面都有較大的受益,讓我學(xué)到了課上學(xué)不到的理論知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)以及人生的哲理。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 11
作為一名去年入行的員工,非常有幸地參加此次省分行組織的理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)。它完全不同于以往理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)中專注于某款產(chǎn)品的介紹,而是結(jié)合實(shí)際情況解決如何讓客戶真正心甘情愿讓我們?yōu)樗麄兎⻊?wù)的問(wèn)題。同時(shí),也讓我懂得豐富的業(yè)務(wù)知識(shí)和獨(dú)到的見(jiàn)解對(duì)提高理財(cái)經(jīng)理綜合素質(zhì)起到很重要的作用。通過(guò)學(xué)習(xí),我從以下幾方面來(lái)交流一下自己的幾點(diǎn)拙見(jiàn)。
首先,從產(chǎn)品銷售的角度用兩類產(chǎn)品為例來(lái)說(shuō)明:第一,貴金屬已經(jīng)走入千家萬(wàn)戶。它不僅僅是一種奢華的象征,它作為幾千年來(lái)的硬通貨,也是抵御通脹的最佳選擇。馬克思說(shuō)過(guò)“金銀天然不是貨幣,但貨幣天然是金銀”。當(dāng)今投資黃金白銀保值增值已然成為一種趨勢(shì),最普通的就是現(xiàn)貨黃金。而在現(xiàn)實(shí)中跟多的人對(duì)于貴金屬的投資僅限于知道,但是具體的來(lái)操作在理念上還有一定的顧慮。比如說(shuō)一些客戶提到價(jià)格貴、體積小、無(wú)法保存和后續(xù)的回收問(wèn)題,對(duì)投資金和題材金的區(qū)別不了解等等。通過(guò)學(xué)習(xí),我明白了“量體裁衣”非常重要,不同的`客戶群可以根據(jù)需求向他們介紹不同的產(chǎn)品。對(duì)于想購(gòu)買配飾的女士可以給她推薦一些克數(shù)較小,比較精致的掛件。在和金店作比較的同時(shí)突出我行貴金屬的百年品質(zhì)保障;對(duì)于想了解投資黃金的客戶,我們可以詳細(xì)地介紹我行推出的題材金。題材金不同于投資金,不僅可以做投資,收藏更是不錯(cuò)的選擇。因?yàn)轭}材金它本身是由權(quán)威的國(guó)家造幣公司采用Au.9999的金粉制造而成,工藝精致,且為限量版發(fā)行。權(quán)威的發(fā)行機(jī)構(gòu)、優(yōu)質(zhì)的品牌保證和精致的工藝都決定了我們會(huì)比同業(yè)的投資金條價(jià)格要略高一些,但是我們可以讓客戶明白它未來(lái)升值的空間會(huì)更大,更有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、更適合于收藏和投資。讓客戶充分了解我們的產(chǎn)品后,可以根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況來(lái)適當(dāng)?shù)慕ㄗh一些適合的產(chǎn)品。同時(shí)對(duì)自己保存的客戶要詳細(xì)給他介紹貴金屬的一些保養(yǎng)方法,避免造成磨損和擦傷;對(duì)于一些了老年客戶,普通的介紹也許改變不了他的投資理念,但是在我們?cè)诤退麄冞M(jìn)行日常交流的過(guò)程中可以隨時(shí)了解他們的需求。如了解到家里有小孩子的出生,我們可以建議老人一款金寶寶產(chǎn)品,既小巧又精致而且充滿寓意;對(duì)于經(jīng)商的客戶,我們可以建議他選擇貴金屬產(chǎn)品進(jìn)行饋贈(zèng),既精致又保值。第二,基金定投。近年來(lái),金融危機(jī)影響全球,歐洲影響最大,我國(guó)也受到了相應(yīng)的影響。國(guó)內(nèi),房地產(chǎn)泡沫的形成已經(jīng)成為不爭(zhēng)的事實(shí),國(guó)家出臺(tái)用于調(diào)控房地產(chǎn)市場(chǎng)的政策使我國(guó)股市收到了一定程度上的沖擊。面對(duì)一次又一次人民銀行存款準(zhǔn)備金率的下調(diào),伴隨而來(lái)的是理財(cái)產(chǎn)品的收益率每況愈下。但是在震蕩的市場(chǎng)中如何為客戶選擇一條適當(dāng)?shù)耐顿Y方式是橫在每個(gè)理財(cái)經(jīng)理心中一個(gè)重要的問(wèn)題。面對(duì)我國(guó)當(dāng)前“牛市短,熊市長(zhǎng)”的這么一個(gè)現(xiàn)狀,我們可以適當(dāng)?shù)慕o客戶建議一些基金定投。它類似于我行的“零存整取”,但是高于銀行零存整取的利率。根據(jù)基金定投“低買高賣”的原則,股市震蕩時(shí)期更適合于投資基金定投。對(duì)于前兩年被基金套牢的客戶,我們可以通過(guò)介紹一些債券型基金,讓客戶充分感覺(jué)到本金安全和收益低風(fēng)險(xiǎn)以后再根據(jù)客戶的需求進(jìn)行操作。
通過(guò)以上例子使我重新界定了理財(cái)經(jīng)理不僅僅是產(chǎn)品的銷售,更多的是通過(guò)敏銳的洞察力了解客戶的需求來(lái)銷售產(chǎn)品,站在客戶的角度上考慮。這樣產(chǎn)品的銷售會(huì)更容易做,才能讓客戶更信任我們中行,才能與客戶建立長(zhǎng)期的合作關(guān)系。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 12
建設(shè)銀行理財(cái)培訓(xùn)是我職業(yè)發(fā)展道路上的一次重要經(jīng)歷。在這個(gè)過(guò)程中,我學(xué)到了很多關(guān)于理財(cái)?shù)闹R(shí)和技巧,對(duì)建行理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)有了更深入的了解。
在建行理財(cái)培訓(xùn)中,我學(xué)到了很多有關(guān)理財(cái)?shù)闹R(shí)和技巧。理財(cái)不僅僅是了解各種產(chǎn)品,更重要的是如何根據(jù)客戶的需求選擇最合適的產(chǎn)品。培訓(xùn)課程中,我們學(xué)習(xí)了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和投資組合的.原理,以及如何進(jìn)行資產(chǎn)配置,這些理論幫助我更好地為客戶提供專業(yè)建議。此外,我還學(xué)會(huì)了不同投資策略和技巧,如定期投資、定投策略和市場(chǎng)走勢(shì)判斷等,這些技巧使我能夠更好地指導(dǎo)客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃。
理財(cái)培訓(xùn)還使我更深入地了解了建行的理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)。在培訓(xùn)期間,我們?cè)敿?xì)研究了建行的各類理財(cái)產(chǎn)品,包括貨幣基金、債券基金、股票基金等,以及買房、買車、旅游等特殊理財(cái)需求的產(chǎn)品。通過(guò)深入研究和模擬操作,我對(duì)這些產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)和收益有了清晰的認(rèn)識(shí)。我學(xué)會(huì)了根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo),為客戶推薦最適合的理財(cái)產(chǎn)品。
在建行理財(cái)培訓(xùn)中,我不僅學(xué)到了各種理財(cái)知識(shí)和技巧,還學(xué)到了與客戶進(jìn)行有效溝通的技巧。在與導(dǎo)師和同事的交流中,我意識(shí)到溝通是建立良好客戶關(guān)系的基礎(chǔ)。我學(xué)會(huì)了傾聽(tīng)和理解客戶的需求和意見(jiàn),根據(jù)客戶的特點(diǎn)和個(gè)性化需求提供個(gè)性化的建議。在與客戶的面對(duì)面咨詢中,我學(xué)會(huì)了用簡(jiǎn)單明了的語(yǔ)言向客戶解釋復(fù)雜的理財(cái)概念,提高客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)和理解。這些溝通技巧幫助我更好地與客戶建立信任關(guān)系,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
通過(guò)建行理財(cái)培訓(xùn),我不僅學(xué)到了理財(cái)知識(shí)和技巧,還提升了自己的溝通能力和客戶關(guān)系管理能力。這些經(jīng)驗(yàn)對(duì)我的職業(yè)發(fā)展具有重要意義,并將對(duì)我的未來(lái)的工作起到積極的促進(jìn)作用。我相信,在不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐中,我會(huì)不斷提高自己的理財(cái)能力和價(jià)值創(chuàng)造能力,為客戶創(chuàng)造更多的財(cái)富價(jià)值。我也希望通過(guò)我的努力,能夠?yàn)楦嗳颂峁⿲I(yè)的理財(cái)服務(wù),幫助他們實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值和生活目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 13
20xx年的11月19日到11月23是我們中國(guó)人壽xx省分公司組織開(kāi)展銀保理財(cái)經(jīng)理主管晉級(jí)培訓(xùn)的日子,我有幸參加了這次培訓(xùn)。像這樣專門對(duì)銀保理財(cái)經(jīng)理主管的培訓(xùn),今年是第一次,我們是首期。我同來(lái)自全省各市州的90名伙伴一起學(xué)習(xí)交流,老總們的講話,講師們的授課,使我有所思,有所得,有所悟。
謝總的講話猶言在耳,他從戰(zhàn)略的高度,思想的深度上精準(zhǔn)的告訴了我們組建理財(cái)隊(duì)伍的意義和作用。他說(shuō)過(guò)分的依賴銀行柜臺(tái)不是長(zhǎng)久之計(jì) ,而且受制于人。在銀行柜臺(tái)出售理財(cái)產(chǎn)品大多是短期的躉交,這樣既不能給公司帶來(lái)很高的收入,而且與客戶之間無(wú)法建立良好的深厚的關(guān)系,這樣的銷售發(fā)展是不持續(xù)的,最重要的是理財(cái)產(chǎn)品過(guò)多的依靠投資,和保險(xiǎn)的真諦背道而馳,這是我們保險(xiǎn)行業(yè)很尷尬的現(xiàn)狀和局面。我們現(xiàn)在建立理財(cái)隊(duì)伍,就是要組建一支政治素質(zhì)好,業(yè)務(wù)技術(shù)精,服務(wù)質(zhì)量 高的專業(yè)隊(duì)伍從事更為專業(yè)化現(xiàn)代化市場(chǎng)化創(chuàng)新型的以服務(wù)帶動(dòng)營(yíng)銷的團(tuán)隊(duì),使我們逐漸的成為國(guó)壽的中流砥柱。我們理財(cái)隊(duì)伍的強(qiáng)大與否直接影響著中國(guó)人壽未來(lái)事業(yè)的興衰。
投入多少收獲多少,參與多深領(lǐng)會(huì)多深。人壽保險(xiǎn)這個(gè)行業(yè)真的是需要我們的全心投入和積極參與,投入,我可以認(rèn)為是活動(dòng)量、拜訪量的投入,全心的投入,不斷的拜訪,我們的客戶會(huì) 積少成多。想沒(méi)客戶來(lái)簽單,都難。然后其中我們廣泛撒網(wǎng),重點(diǎn)培養(yǎng),把小魚(yú)養(yǎng)成中魚(yú),中魚(yú)養(yǎng)成大魚(yú),一點(diǎn)一滴,一絲一線。大把大把的鈔票就自然而然的到手了。參與,我可以認(rèn)為是深入的工作和研究,在工作中找方法,在不斷的成功和失敗中總結(jié)分析,最后成為一個(gè)可以輕松搞定客戶的老手和高手,任他幾路來(lái),我只一路去,讓自己時(shí)刻主動(dòng),促成簽單迎刃有余,把壽險(xiǎn)營(yíng)銷做到藝術(shù)的層面,這就是我們的參與多深領(lǐng)會(huì)多深。
學(xué)而能用是真學(xué),學(xué)而能行是真知。通過(guò)這幾天的學(xué)習(xí)和交流,我系統(tǒng)的加深了對(duì)我們工作的理解。我們的工作要有計(jì)劃,要有目標(biāo)。畢竟我們是直接的現(xiàn)實(shí)的滴水成冰的和錢打交道,開(kāi)到單,收到錢,這是我們檢驗(yàn)一切的標(biāo)準(zhǔn)。目標(biāo)是標(biāo)準(zhǔn),計(jì)劃為目標(biāo)服務(wù),我們應(yīng)該做好行事歷,落實(shí)基本法,切實(shí)履行監(jiān)督幫扶管理機(jī)制,經(jīng)營(yíng)好早夕會(huì),輕松,活潑,愉快,保質(zhì)保量的做好我們的工作;顒(dòng)量是我們壽險(xiǎn)人的呼吸,專業(yè)的知識(shí)和技巧是我們前進(jìn)路上的能量。相信聽(tīng)話照做成功,我們要學(xué)要知要用要會(huì)要成功要快樂(lè),那樣我們所走的壽險(xiǎn)人生路就算完美。
合理的要求是訓(xùn)練,不合理的要求是磨練。我們的壽險(xiǎn)營(yíng)銷路上不可能一帆風(fēng)順,合理的要求來(lái)自公司來(lái)自領(lǐng)導(dǎo),我們要接受要達(dá)成,這是基礎(chǔ) ,不合理的要求來(lái)自于自己,我們要給自己樹(shù)立一道又一道的客戶多少保費(fèi)多少的峰巒,我們要去攀爬要去翻越,用我們堅(jiān)強(qiáng)的.意志力,用我們百折不撓,不服輸不滿足不放棄的精神。當(dāng)然,我們還要有技巧和方法,我們應(yīng)當(dāng)結(jié)伴而行,與我們的伙伴攜手前進(jìn),我們只有完美的團(tuán)隊(duì),沒(méi)有完美的個(gè)人,這樣我們權(quán)衡著是以最小的付出得到最大的回報(bào),這也是中國(guó)人壽最主要的路線,何樂(lè)而不為呢?
總而言之,作為個(gè)人要有學(xué)習(xí)和思考的精神,既要全面專業(yè)的學(xué)習(xí),又不是哪里的經(jīng)驗(yàn)和方法都可以拿來(lái)主義,山東泰安或者荊門的經(jīng)驗(yàn)在黃石也許會(huì)出現(xiàn)淮南成橘淮北為枳的弊端,我們應(yīng)該批判吸收。推廣而言,我們的老師我們的主管我們的精英介紹的方法和經(jīng)驗(yàn),我們要用心學(xué),但也應(yīng)當(dāng)獨(dú)立思考,只要我們自己拿得出更好的成果和更多的保費(fèi),那我們就是最棒的。作為壽險(xiǎn)營(yíng)銷員,我們就要形成自己的獨(dú)特的一套方法,用我們自己的價(jià)值觀來(lái)組建自己的團(tuán)隊(duì),這樣我們就可以把工作做得信手拈來(lái),其樂(lè)無(wú)窮。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 14
通過(guò)這次學(xué)習(xí)我真正感覺(jué)到步入社會(huì)后我們要學(xué)得的東西很多,差距還是有的,專業(yè)課知識(shí)的欠缺、動(dòng)手能力缺乏等等,我也知道這不是一天兩能夠?qū)W會(huì)的,不過(guò)我堅(jiān)信我能做到這一點(diǎn)。這次實(shí)習(xí)對(duì)我的畢業(yè)設(shè)計(jì)也有很大的幫助,我想能夠在以后的設(shè)計(jì)過(guò)程中體會(huì)到很多東西。
禮儀就是人們?cè)谏鐣?huì)交往過(guò)程中應(yīng)共同遵守的行為標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)那么。禮儀可以說(shuō)是一個(gè)人內(nèi)在修養(yǎng)和素質(zhì)的外在表達(dá)。在我們同樣學(xué)習(xí)的同學(xué)中,惟一不同的就是每個(gè)人的行為舉止,此即禮儀。在大家面試的過(guò)程中,禮儀顯得尤為重要。所以它對(duì)就業(yè)是非常重要的。
實(shí)習(xí)是每一個(gè)大學(xué)畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷,他使我們?cè)趯?shí)踐中了解社會(huì),讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí)也翻開(kāi)了視野,長(zhǎng)了見(jiàn)識(shí),為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的根底,實(shí)習(xí)是我們把學(xué)到的理論知識(shí)應(yīng)用在實(shí)踐中的一次嘗試。
作為大二的學(xué)生,面對(duì)一個(gè)最為重要的問(wèn)題就是就業(yè)問(wèn)題。當(dāng)然在就業(yè)之前就必須做好就職前的準(zhǔn)備,如著裝準(zhǔn)備和禮儀準(zhǔn)備等。在課程中我們進(jìn)行了比較系統(tǒng)的面試準(zhǔn)備,如準(zhǔn)備三分鐘自我介紹和簡(jiǎn)歷的準(zhǔn)備。當(dāng)然在面試之前我們需要了解面試企業(yè)的相關(guān)信息。所謂"知己知彼,百戰(zhàn)不殆"。這些看似很小的問(wèn)題在面試中都是極其關(guān)鍵的。面試首先是自我介紹,其中尤為重要的就是自我特色的突出。教學(xué)過(guò)程中也學(xué)習(xí)如何應(yīng)對(duì)面試環(huán)節(jié)的提問(wèn)。只要真實(shí)的展現(xiàn)自我特色就好。
我們的就業(yè)方向主要是針對(duì)金融領(lǐng)域而衍生的效勞。金融業(yè)的效勞是最高級(jí)的效勞,所以必須注重自我素質(zhì)的培養(yǎng)和提高。老師在教學(xué)過(guò)程中也及其注意我們這方面的培養(yǎng)。為了讓我們更好的適應(yīng)社會(huì)需要,我們進(jìn)行了相關(guān)禮儀的培訓(xùn)。如接待客戶和電
話營(yíng)銷等內(nèi)容的配訓(xùn)。所謂細(xì)節(jié)決定成敗,老師在教學(xué)過(guò)程中也催促我們要注意細(xì)節(jié),如著裝的整潔、動(dòng)作以及說(shuō)話是否得體。
三年的專業(yè)學(xué)習(xí),不僅僅是根底知識(shí)的學(xué)習(xí),同時(shí)也學(xué)會(huì)如何與人溝通等。這要感謝老師對(duì)我們嚴(yán)格的要求和催促,讓我們嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)自己的言行,為我們之后走入職場(chǎng)奠定根底。職場(chǎng)會(huì)認(rèn)識(shí)新的`同事和新的領(lǐng)導(dǎo),如何與他們相處是非常重要的,我相信我們所學(xué)習(xí)的理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)是可以應(yīng)對(duì)職場(chǎng)問(wèn)題的。不管是金融領(lǐng)域的效勞員還是其他效勞業(yè),其中最重要的法寶就是微笑,我相信微笑可以拉近和同事之間的距離,讓我們可以更好的在職場(chǎng)中立足,可以更好適應(yīng)職場(chǎng),早日成為職場(chǎng)中的人。
人們常說(shuō),大學(xué)是個(gè)象牙塔。確實(shí),學(xué)校與職場(chǎng)、學(xué)習(xí)與工作、學(xué)生與員工之間存在著巨大的差異。在角色的轉(zhuǎn)化過(guò)程中,人們的觀點(diǎn)、行為方式、心理等方面都要做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。所以,不要老抱怨公司不愿招聘應(yīng)屆畢業(yè)生,有時(shí)候也得找找自己身上的問(wèn)題。而實(shí)習(xí)提供了一個(gè)時(shí)機(jī),讓大家接觸到真實(shí)的職場(chǎng)。有了實(shí)習(xí)的經(jīng)驗(yàn),以后畢業(yè)工作時(shí)就可以更快、更好地融入新的環(huán)境,完成學(xué)生向職場(chǎng)人士的轉(zhuǎn)換。而如今,我能體會(huì)到了。有些挫折,有些壓力,有些傷害是無(wú)法防止的,這是成長(zhǎng)所帶來(lái)的陣痛。想起之前很不屑的看待家人的安排,和不知深淺,沒(méi)遮攔的向老師闡述自己的憤青思想,我真該反省了。找準(zhǔn)自己的定位,探明自己的道路,看清自己的實(shí)力,高瞻遠(yuǎn)矚,腳踏實(shí)地,我想我們會(huì)走得更遠(yuǎn),會(huì)看到更多的風(fēng)景。最后用老師的一句話和同學(xué)們共勉:"畢業(yè)以后的日子,大抵如此,這就是現(xiàn)實(shí)。實(shí)習(xí),只是體驗(yàn)了一把而已。實(shí)際上很多時(shí)候要的不是你的知識(shí)和技能,要的只是一種精神。這個(gè)精神的名字叫:堅(jiān)持"。最后還應(yīng)該感謝老師給的此次時(shí)機(jī),讓我真正學(xué)到了很多專業(yè)和社會(huì)知識(shí)。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 15
在現(xiàn)社會(huì)我們做任何事都要注意自己的言行舉止。更何況是從事理財(cái)規(guī)劃師工作呢,一個(gè)好的品德和行為職業(yè)操守才會(huì)受到客戶和領(lǐng)導(dǎo)的喜歡和重視。理財(cái)規(guī)劃師做任何事不僅僅只要的是能力,也要其良好的行為素質(zhì)兩者合用才能創(chuàng)造出到良好的工作效益。
理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)遵守的職業(yè)道德:
1、要有良好的人品及職業(yè)操守。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心,時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想。此外,保守客戶的個(gè)人秘密也是重要方面。
2、要具備豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。這就是說(shuō)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識(shí),同時(shí)又要將理論與實(shí)踐相結(jié)合,只講理論是不能幫助客戶達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的,因此,實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富是客戶選擇理財(cái)規(guī)劃師的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。就像如果你學(xué)了理財(cái)規(guī)劃師理論知識(shí)而沒(méi)有理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)的國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是不會(huì)受到社會(huì)的認(rèn)可的。
3、要具備相對(duì)的獨(dú)立性。在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師,在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí),或多或少都會(huì)有推銷產(chǎn)品的目的.,但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn),不應(yīng)是“為推銷而理財(cái)”。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多類似的“獨(dú)立理財(cái)公司”,這些理財(cái)公司獨(dú)立性較強(qiáng),不依附于某些金融機(jī)構(gòu),他們是從客戶的角度出發(fā),幫助客戶選擇投資產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。
4、具有良好的心理素質(zhì)。做任何事都會(huì)遇到挫折,如果因?yàn)橐患黄鹧鄣男∈露诡^喪氣那我建議這一類還是別從事這方面的工作了。在從事理財(cái)規(guī)劃師這方面的工作要心理素質(zhì)較強(qiáng)的這樣才能長(zhǎng)久的堅(jiān)持下去。
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 16
無(wú)論你從事什么行業(yè),其實(shí)每個(gè)人都是銷售員。畫(huà)家銷售美感、政治家銷售政見(jiàn)、作家銷售故事、發(fā)明家銷售發(fā)明、男人銷售自己的才華和魄力、女人銷售自己的美麗和學(xué)識(shí)......人生何處不銷售!一個(gè)證券業(yè)的營(yíng)銷人員,要清楚的是自己的角色,面對(duì)什么樣的客戶,銷售什么樣的產(chǎn)品!
一、證券營(yíng)銷不是一種卑微的工作,銷售人員與其他人一樣,都是用自己的努力實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值。
每個(gè)人都希望發(fā)揮自己的才能,為自己的夢(mèng)想而努力,這既是人們實(shí)現(xiàn)自我的一種心理需要,也是一種對(duì)人生價(jià)值的追求。對(duì)于銷售人員來(lái)說(shuō),既然從事了這種職業(yè),就應(yīng)該全身心地投入進(jìn)去,用努力換取應(yīng)有的回報(bào)。
“不想當(dāng)將軍的士兵不是好士兵”,這體現(xiàn)的是一種實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的心理,工作除了可以使人得到應(yīng)有的報(bào)酬,即獲得物質(zhì)資料外,還能夠使人得到精神上的滿足。銷售是一種服務(wù)性的職業(yè),可以給客戶帶來(lái)方便,同時(shí)銷售人員也在銷售中獲得客戶的認(rèn)可和尊重。盡管在工作中,銷售人員會(huì)碰到各種各樣的`挫折和打擊,但是如果成功地征服這些困難,反而會(huì)獲得更大的成就感。證券營(yíng)銷并不丟人,它只不過(guò)是一種職業(yè),只要放下自己的架子和面子,擺脫虛榮心理的束縛,品嘗到銷售成功的時(shí)刻就不遠(yuǎn)了。
二、讓客戶接受自己,是營(yíng)銷人員的首要任務(wù)。
由于客戶在購(gòu)買時(shí),不僅要考慮產(chǎn)品是否適合自己,還要考慮營(yíng)銷人員的因素。在一定程度上,營(yíng)銷人員的誠(chéng)意、熱情以及勤奮努力的品質(zhì)更加能夠打動(dòng)客戶,從而激發(fā)客戶的購(gòu)買意愿。
營(yíng)銷人員在與客戶打交道的過(guò)程中,要清楚自己首先是“人”而不是銷售人員。一個(gè)人的個(gè)人品質(zhì)會(huì)使客戶產(chǎn)生不同程度的心理反應(yīng),這種反應(yīng)潛在地影響了銷售的成敗。優(yōu)秀的產(chǎn)品只有在一個(gè)優(yōu)秀的銷售人員手中才能贏得市場(chǎng)的長(zhǎng)久青睞。
“形象就是自己的名片!毙睦韺W(xué)中有一種心理效應(yīng)叫做“首因效應(yīng)”,即人與人第一次交往中給人留下的印象在對(duì)方的頭腦中形成并占據(jù)著主導(dǎo)地位的一種反應(yīng),也就是我們常說(shuō)的“第一印象”。第一次見(jiàn)面給對(duì)方的印象會(huì)根深蒂固地留在對(duì)方的腦海里,如果你穿著得體,舉止優(yōu)雅,言語(yǔ)禮貌,對(duì)方就會(huì)心生好感,認(rèn)為你是個(gè)有修養(yǎng)、懂禮儀的人,從而愿意和你交往;如果你服飾怪異、態(tài)度傲慢、言語(yǔ)粗俗,對(duì)方就會(huì)認(rèn)為你是個(gè)沒(méi)有修養(yǎng)、不求上進(jìn)的家伙,從而心生厭惡,不愿意和你接觸,即使你下次改正了,也難以重獲對(duì)方的好感,這就是首因效應(yīng)的作用。
三、與客戶溝通的六大忌諱:
營(yíng)銷人員要學(xué)會(huì)“見(jiàn)鬼說(shuō)鬼話,見(jiàn)人說(shuō)人話”,不是要做“變色龍”“墻頭草”,而是出于與客戶進(jìn)行良好溝通、滿足客戶心理需求的需要。與客戶交流時(shí),銷售顧問(wèn)要注意管好自己的口,用好自己的嘴,
運(yùn)用恰當(dāng)?shù)恼Z(yǔ)言技巧把該說(shuō)的話說(shuō)好,說(shuō)到客戶心坎上。
一忌:無(wú)禮質(zhì)問(wèn),讓客戶產(chǎn)生反感;
二忌:命令指示,讓客戶覺(jué)得你太高傲;
三忌:說(shuō)話直白,讓客戶感到難堪;
四忌:當(dāng)面批評(píng),招致客戶怨恨;
五忌:滔滔不絕,讓客戶沒(méi)有說(shuō)話的機(jī)會(huì);
六忌:言語(yǔ)冷淡,讓客戶無(wú)法參與其中。:
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