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銀行自查報(bào)告

時(shí)間:2025-03-16 06:57:05 自查報(bào)告 我要投稿

(經(jīng)典)銀行自查報(bào)告

  隨著個(gè)人的文明素養(yǎng)不斷提升,我們使用報(bào)告的情況越來越多,報(bào)告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。其實(shí)寫報(bào)告并沒有想象中那么難,下面是小編整理的銀行自查報(bào)告,歡迎閱讀與收藏。

(經(jīng)典)銀行自查報(bào)告

  根據(jù)縣聯(lián)社《關(guān)于開展人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動(dòng)的通知》(農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔xx〕75號(hào))文件精神,我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視,及時(shí)組織我社員工進(jìn)行學(xué)習(xí),同時(shí)開展一次人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動(dòng),現(xiàn)在將自查情況匯報(bào)如下:

  一、銀行結(jié)算賬戶的基本情況:

 、、銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)內(nèi)控管理:

  1、明確專人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶開立、使用和撤銷的審查和管理;實(shí)行復(fù)核制度,防止銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)處理“一手清”。

  2、賬戶管理系統(tǒng)二級(jí)操作員與三級(jí)操作員分開,各司其職。

  3、執(zhí)行開銷戶登記制度;建立銀行結(jié)算賬戶檔案,并按規(guī)定由專人保管。

  4、對銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢,對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時(shí)處理。

  5、規(guī)定與存款人進(jìn)行對賬,執(zhí)行記賬與對賬相分離制度。

  6、印鑒卡的保管、使用、更換符合規(guī)定。

 、驺y行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)處理情況:

  1、對存款人提交的申請書填寫事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查。

  2、與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議,明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。

  3、不存在未經(jīng)人行核準(zhǔn),私自為存款人違規(guī)開立核準(zhǔn)類賬戶(基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶)的情況。

  4、不存在為存款人違規(guī)開立備案類賬戶的情況。

  5、為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶按規(guī)定及時(shí)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。

  6、銷戶時(shí)有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。

 、玢y行結(jié)算賬戶的使用情況:

  1、單位銀行結(jié)算賬戶不允許自開立之日起3個(gè)工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。

  2、一般存款賬戶沒有辦理現(xiàn)金支取。

  3、專用存款賬戶按國家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶使用規(guī)定支取現(xiàn)金。㈣賬戶實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

  二、存在問題

  1、對銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢,但對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時(shí)處理。

  2、賬戶實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,但未對所有相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

  三、整改措施

  1、盡快對未通過年檢的銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢,不能通過年檢的賬戶按規(guī)定及時(shí)處理。

  2、按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,對相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

  四、銀行結(jié)算賬戶管理工作中的不足和建議

  經(jīng)自查,我社基本符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定,但自查開展的自查過程中,距《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求還存在一定的差距,突出表現(xiàn)在我社人員對此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng)、責(zé)任心不強(qiáng)等。今后,我社將繼續(xù)圍繞《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》工作部署,積極開展人民幣銀行結(jié)算賬戶各項(xiàng)工作。

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