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理財?shù)膫人工作總結(jié)

時間:2023-04-02 19:01:09 個人總結(jié) 我要投稿

理財?shù)膫人工作總結(jié)

  總結(jié)就是把一個時段的學習、工作或其完成情況進行一次全面系統(tǒng)的總結(jié),通過它可以全面地、系統(tǒng)地了解以往的學習和工作情況,讓我們來為自己寫一份總結(jié)吧。但是總結(jié)有什么要求呢?以下是小編精心整理的理財?shù)膫人工作總結(jié),希望對大家有所幫助。

理財?shù)膫人工作總結(jié)

理財?shù)膫人工作總結(jié)1

  20xx年一年轉(zhuǎn)瞬即逝,回顧這一年來,我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下,嚴格要求自己,按照總行的要求,認真做好自己的本職工作,F(xiàn)將20xx一年的工作情況總結(jié)如下:

  作為一名理財客戶經(jīng)理,不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平,做好客戶的財務保密工作和管理工作,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應盡的職責。

  1、努力提升業(yè)務技能水平,強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶,在分行某某部門領導的支持幫助下,自己很快了解并熟識理財業(yè)務的操作模式,理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升;另外,為了加強學習業(yè)務技能,一年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。

  2加強客戶營銷,做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策,在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,有針對性的做好目標客戶營銷。一年期間,曾參與萬客戶的理財工作,為客戶建立了良好的關(guān)系,實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品xx多萬元。

  3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品,借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品,

  由于今年國內(nèi)資本市場異常活躍,股市指數(shù)不斷攀升,開放式基金的贏利能力不斷增加,吸引了不少客戶的目光,我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,適時地向各類客戶推薦基金,還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品,得到了大客戶的信任,今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,其中基金就直接銷售了多xx萬元,許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,使我行的基金客戶不斷壯大,今年基金的銷售達到了xx萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,我適時進行宣傳,既讓客戶得到了實惠,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

  4、加強客戶營銷,增加客戶群體。自己的擔子很重,而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學習、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,經(jīng)過一年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項工作的正常運行,能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務,熱愛本職工作,認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質(zhì),爭取工作的.主動性,具備較強的專業(yè)心,責任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

  5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:

  第一,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

  第二,現(xiàn)有的客戶資源,沒有能夠很好的深挖細刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。

  第三,有些工作做的不夠過細,一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

  下一年已經(jīng)步入,針對以上突出的問題,我將爭取最大努力做到以下幾點:

  第一,加強學習,提升技能,只有具備完善的業(yè)務技能水平,開展業(yè)務才可以得心應手,游刃有余。

  第二,在做好本職工作的同時,積極營銷,更新觀念,爭取以良好的心態(tài)和責任心,做出較好的業(yè)績回報某某銀行。

  第三,細節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細節(jié),增強部門同事銀企之間等合作意識,加強團結(jié),不斷改進,力爭做好銀行理財工作。

理財?shù)膫人工作總結(jié)2

  大家好!我是來自xx支行的xx,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

  我今年28歲,xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè),畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

  一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善于學習的人。

  我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過xx年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導,來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財?shù)钠放,來吸引更多的客戶?/p>

  二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理。

  在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。

  三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多

  能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。

  四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強。

  1、盡快適應崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學習。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務,我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握,為客戶提供合理建議。這種營銷,既立足當前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。

  2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應,比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力,量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段,讓其獲得更大的'收益,從而提升客戶對我個人,進而是我行的忠誠度和認知度。

  3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

  4、加強學習,不斷豐富個人業(yè)務知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應新形勢的需要。

  各位領導,以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識,希望能夠得到大家的認同,同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。

理財?shù)膫人工作總結(jié)3

  歲末將至,感謝分理處和儲蓄所在這一年里給了我不斷學習和鍛煉的機會,為了給明年的工作打下良好的基礎,我將xx年全年的工作進行總結(jié):

  我始終堅持"工作第一"的原則,認真執(zhí)行所里的各項規(guī)章制度,工作上兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨,時刻以"創(chuàng)新服務,持久服務"的服務理念鞭策、完善自已,以用戶滿意為宗旨,努力為儲戶提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務。在銅元局分理處注重對員工素質(zhì)培養(yǎng)的今天,我刻苦鉆研業(yè)務技能,在熟練掌握了原業(yè)務流程的基礎上,認真主動地學習新業(yè)務,尤其鉆研個金業(yè)務。在工作中他總能想客戶之所想,急客戶之所急,給客戶最滿意的服務。

  全年來,我辦理業(yè)務快速、準確,業(yè)務量一直處于全所前列,月平均業(yè)務量4500筆,如:在二季度,開理財金一戶,金額一百萬元,組織他行存款八十余萬元。從xx年至今一直擔任業(yè)務主管,在儲蓄所人手嚴重不足的情況下,我主動為所領導分憂,不計個人得失,長期放棄休息到所里加班,在工作中正確地起到了主管的模范作用。

  為了實現(xiàn)"用戶滿意第一",我除保證每天提前做好班前準備工作,做到準點開門、滿點服務之外,還時常犧牲個人休息時間到單位上辦理各類業(yè)務,主動向客戶營銷我行產(chǎn)品,如基金,國債,保險等。并做到解釋簡明扼要,淺顯易懂,讓客戶在最短的時間內(nèi)了解我行產(chǎn)品,接受我行產(chǎn)品。對優(yōu)質(zhì)客戶,我基本使用的'是"站立式服務",且做到"來有迎聲,走有送聲"。此外,我還耐心細致地向客戶講解個人儲蓄業(yè)務、個人消費貸款、個人住房貸款、個人電子銀行等個金業(yè)務,受到客戶好評。今年以來,就曾受到客戶口頭表揚20余次,未接到過一次客戶投訴,多次受到單位領導褒獎。

  本著高度的工作責任心和用戶至上的服務理念,經(jīng)過一年來的刻苦工作、學習和實踐,我在今年二季度兩次在南岸支行獲得"主管"榮譽稱號、兩次在分行評為"核算質(zhì)量"獎、二季度差錯在全市排名第三。這些榮譽與成績的取得,與分理處、儲蓄所領導的培養(yǎng)和廣大同事的關(guān)心是分不開的。

  為了適應新變化,在掌握現(xiàn)代化辦公設備與業(yè)務技能的同時,我還注意努力提高自身素質(zhì),以適應金融現(xiàn)代化的需要。我在工作之余進行自我充電,努力自學計算機技能。通過這幾年的工作,使我個人的綜合素質(zhì)得以提升,也鍛煉得更加成熟。在以后的工作中,我還要繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度,兢兢業(yè)業(yè)、努力工作,愛崗敬業(yè),吸取他人之所長、克已之短,一如既往地為本所的發(fā)展敬獻自己的一份微薄之力。

  我工作口號是:"向客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務、把優(yōu)質(zhì)服務工作落到實處!"

理財?shù)膫人工作總結(jié)4

  迎來玉兔喜悅之時,回首20xx年工總行制定的“20xx服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風向標,做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細致周到服務留住客戶,為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

  一、各項任務指標、學習和工作情況

  1、任務指標:

  基金

  個人任務指標萬,完成萬,完成率241%。

  理財產(chǎn)品

  個人任務指標萬,完成萬,完成率226%。

  理財客戶

  新增戶,完成111%。

  貴金屬

  任務指標萬,銷售萬,完成率115%。

  白金卡

  任務指標張,完成張,完成率130%。

  貸記卡

  個人任務指標張,完成張,完成率206%。

  2、學習上:

  20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)、積極營銷新客戶

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

  后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xx-x萬元。

  2)、細心維護老客戶

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進行風險投資,即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知

  他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xx-x多萬元的貴金屬,為我行增加了xx-x萬多元的.中間業(yè)務手續(xù)費。

  3)、耐心解答客戶問題

  經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。>在做好本崗的同時,協(xié)助行領導營銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務。

  二、工作中存在的不足:

  部分大客戶資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高。

  三、20xx年的工作打算:

  業(yè)務方面:對理財業(yè)務進行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  營銷方面:要多學一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

  新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

理財?shù)膫人工作總結(jié)5

  時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步,F(xiàn)將x年工作情況匯報如下:

  一、20xx年,在支行行長和各位領導同時的關(guān)心指導下

  我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務,雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

  二、擔任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。

  客戶經(jīng)理是我行對公眾服務的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的.交際風度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。__年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

  三、存在的問題

  在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

  (一)是學習不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。

  (二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

 。ㄈ┦沁M一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  四、今后努力地方向

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務基礎,朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難。

理財?shù)膫人工作總結(jié)6

  進公司已有一段時間,作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,令我在工作中不斷的學習,不斷的進步,慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,領導和同事對我的支持與關(guān)愛,令我明白到人間的溫情,在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝,有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手,也因為有你們,才能令到公司的.發(fā)展更上一個臺階。

  以下是我20xx年工作總結(jié):

  一、各項任務指標、學習和工作情況

  1、任務指標:

  基金個人任務指標x萬,完成x萬,完成率xxx%。理財產(chǎn)品個人任務指標x萬,完成x萬,完成率xxx%。理財客戶新增戶,完成xxx%。貴金屬任務指標x萬,銷售x萬,完成率xxx%。xx卡任務指標x張,完成x張,完成率xx%。貸記卡個人任務指標xx張,完成xx張,完成率xx%。

  2、學習上:

  20xx年x月通過了CFP(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)積極營銷新客戶。

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xxx萬元。

  2)細心維護老客戶。

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進行風險投資,即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦xx產(chǎn)品,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xxx多萬元的貴金屬,為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

  3)耐心解答客戶問題。

  經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

  4)協(xié)助行領導積極營銷。

  在做好本崗的同時,協(xié)助行領導營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務。

  二、工作中存在的不足

  1、部分大客戶資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。

  2、營銷力度有待提高。

  三、明年的工作打算

  1、業(yè)務方面:對理財業(yè)務進行全面梳理,充分利用好xx系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  2、營銷方面:要多學一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

  以上就是我個人20xx年的工作總結(jié)匯報,不當之處還請領導和同事們批評指正!

理財?shù)膫人工作總結(jié)7

  當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,一年就這樣不知不覺,悄無聲息地度過;厥走@一年,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學習、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結(jié)。

  一、各項任務指標、學習和工作情況

  1、任務指標:

  基金

  個人任務指標萬,完成萬,完成率241%。

  理財產(chǎn)品

  個人任務指標萬,完成萬,完成率226%。

  理財客戶

  新增戶,完成111%。

  貴金屬

  任務指標萬,銷售萬,完成率115%。

  白金卡

  任務指標張,完成張,完成率130%。

  貸記卡

  個人任務指標張,完成張,完成率206%。

  2、學習上:

  20__年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)、積極營銷新客戶

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xxx萬元。

  2)、細心維護老客戶

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進行風險投資,即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xxx多萬元的貴金屬,為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

  3)、耐心解答客戶問題

  經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

  4)

  協(xié)助行領導積極營銷

  在做好本崗的同時,協(xié)助行領導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的`的電子結(jié)算業(yè)務。

  二、工作中存在的不足:

  1、

  部分大客戶資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。

  2、

  營銷力度有待提高。

  三、20__年的工作打算:

  1、

  業(yè)務方面:對理財業(yè)務進行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  2、

  營銷方面:要多學一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

  新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

理財?shù)膫人工作總結(jié)8

  回首這一年,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學習、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結(jié)。

  一、各項任務指標、學習和工作情況

  1、任務指標:

  基金:個人任務指標xx萬,完成xx萬,完成率xx%。

  理財產(chǎn)品:個人任務指標xx萬,完成xx萬,完成率xx%。

  理財客戶:新增xx戶,完成xx%。

  貴金屬:任務指標xx萬,銷售xx萬,完成率xx%。

  白金卡:任務指標xx張,完成xx張,完成率xx%。

  貸記卡:個人任務指標xx張,完成xx張,完成率xx%。

  2、學習上:

  20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)積極營銷新客戶

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

  后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xx萬元。

  2)細心維護老客戶

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進行風險投資,即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xx多萬元的貴金屬,為我行增加了xx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

  3)耐心解答客戶問題

  經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的.電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。>在做好本崗的同時,協(xié)助行領導營銷了電子結(jié)算業(yè)務。

  二、工作中存在的不足

  1、部分大客戶資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。

  2、營銷力度有待提高。

  三、20xx年的工作打算

  1、業(yè)務方面:對理財業(yè)務進行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  2、營銷方面:要多學一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

  新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

理財?shù)膫人工作總結(jié)9

  時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將XX年工作情況匯報如下:

  一、20xx年,在支行行長和各位領導同時的關(guān)心指導下

  我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務,雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

  二、擔任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命

  客戶經(jīng)理是我行對公眾服務的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的'事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的'溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。XX年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

  三、存在的問題

  在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

  (一)是學習不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。

 。ǘ┦菍ν诰颥F(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

  (三)是進一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  四、今后努力地方向

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務基礎,朝著更高、更遠的.方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

  當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,一年就這樣不知不覺,悄無聲息地度過;厥走@一年,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學習、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結(jié)。

  一、各項任務指標、學習和工作情況

  1、任務指標:

  基金

  個人任務指標x萬,完成x萬,完成率xx%。

  理財產(chǎn)品

  個人任務指標x萬,完成x萬,完成率xx%。

  理財客戶

  新增戶,完成xx%。

  貴金屬

  任務指標x萬,銷售x萬,完成率xx%。

  白金卡

  任務指標x張,完成x張,完成率xx%。

  貸記卡

  個人任務指標x張,完成x張,完成率xx%。

  2、學習上:

  20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1)、積極營銷新客戶

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來x萬元。

  2)、細心維護老客戶

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進行風險投資,即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了x多萬元的貴金屬,為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

  3)、耐心解答客戶問題

  經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

  4、協(xié)助行領導積極營銷

  在做好本崗的同時,協(xié)助行領導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務。

  二、工作中存在的不足

  1、部分大客戶資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。

  2、營銷力度有待提高。

  三、20xx年的工作打算:

  1、業(yè)務方面:對理財業(yè)務進行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  2、營銷方面:要多學一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

  新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

理財?shù)膫人工作總結(jié)10

  當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,一年就這樣不知不覺,悄無聲息地度過;厥走@一年,為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,我不斷學習、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,以下是我這一年來的工作總結(jié)。

  一、各項任務指標、學習和工作情況

  1、任務指標:

 。1)基金

  個人任務指標x萬,完成x萬,完成率241%。

 。2)理財產(chǎn)品

  個人任務指標x萬,完成x萬,完成率226%。

 。3)理財客戶

  新增戶x,完成111%。

 。4)貴金屬

  任務指標x萬,銷售x萬,完成率115%。

 。5)白金卡

  任務指標x張,完成x張,完成率130%。

 。6)貸記卡

  個人任務指標x張,完成x張,完成率206%。

  2、學習上:

  20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  (1)積極營銷新客戶

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來x萬元。

 。2)細心維護老客戶

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進行風險投資,即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xx—x多萬元的貴金屬,為我行增加了xx—x萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

  (3)耐心解答客戶問題

  經(jīng)會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的'信任。>在做好本崗的同時,協(xié)助行領導營銷了xx—x、xx—x、xx—x和xx—x單位的的電子結(jié)算業(yè)務。

  二、工作中存在的不足:

  部分大客戶資料信息不全,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高。

  三、20xx年的工作打算:

  業(yè)務方面:對理財業(yè)務進行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  營銷方面:要多學一些營銷技巧,加強自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

  新的一年已經(jīng)來臨,我將倍加努力,爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

理財?shù)膫人工作總結(jié)11

  大家好!我是來自**支行的**,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

  我今年28歲,**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè),畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。**年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

  一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,同時也是一個工作勤勉和善于學習的人,我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過**年底開始的股市牛市以來,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導,來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>

  二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的`能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項工作。

  三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。

  四、如果這次能夠競聘成功,我將從以下幾個方面來加強

  1、盡快適應崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學習。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務,我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握,為客戶提供合理建議。()這種營銷,既立足當前,更著眼于未來。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值。

  2、目前,銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場上賣得火,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應,比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況。針對這種情況,我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,由對客戶的深入了解開始,然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力,量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對我個人,進而是我行的忠誠度和認知度。

  3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來,從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

  4、加強學習,不斷豐富個人業(yè)務知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,今年內(nèi),爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應新形勢的需要。

  各位領導,以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識,希望能夠得到大家的認同,同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。

理財?shù)膫人工作總結(jié)12

  xx年學習業(yè)務知識方面取得的成績:

  在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動,通過與各家基金公司學習機會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%!為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。

  xx年工作中營銷理念的改變:

  日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作,及時把握好上級領導下達的'工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間,勤于學習與工作有關(guān)的業(yè)務知識,運用到實際工作中,給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議,與網(wǎng)點領導配合默契,按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

  個人在營銷中的理念:

  我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃,主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

  xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:

  在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準,對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。

  xx年工作業(yè)績匯報如下:

  一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

  通過一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶,截止年底客戶達到七星貢獻有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

理財?shù)膫人工作總結(jié)13

  公司財務部門目前有四個人,包括財務經(jīng)理、保薦會計、銷售會計、出納四個崗位;仡欉^去的一年,在公司領導和集團財務部的正確領導和大力支持下,各部門員工齊心協(xié)力,齊心協(xié)力,奉行“忠實真實、審慎深遠”的企業(yè)核心價值觀,發(fā)揚實事求是、真抓實干的工作作風,圓滿完成了年度工作目標,為公司的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展做出了應有的貢獻。

  一、20xx年工作回顧

  20xx年完成的工作主要體現(xiàn)在九個方面:繼續(xù)完善財務基礎工作,編制財務報表和預算報表,積極上線工程軟件和營銷軟件,加強財務管控,積極做好項目融資,努力回籠資金,涉稅管理,財務團隊建設,制度文化建設。

  (1)繼續(xù)完善財務基礎工作。

  1.建立健全公司各種財務臺賬。

  根據(jù)項目公司的財務核算特點,建立并完善了公司總賬系統(tǒng)。在建立合同臺賬、合同結(jié)算臺賬、低值易耗品臺賬、銷售臺賬、支票臺賬的基礎上,今年又陸續(xù)建立了工資臺賬、經(jīng)濟簽證臺賬、內(nèi)部交易臺賬等一批臺賬。將每個臺賬分配到每個人,并及時更新,保證數(shù)據(jù)的及時性、準確性、實用性和可靠性。

  2、嚴格檔案管理。

  財務檔案是公司最重要的檔案之一。財務部安排專人對公司成立以來的財務憑證、賬冊、報表、審計報告、合同、稅務資料等財務文件進行整理,按照控股集團辦公室的統(tǒng)一要求將憑證、賬冊、報表裝箱、編號存放在檔案盒內(nèi),20xx年以前的會計檔案按照公司檔案管理的要求統(tǒng)一存放在檔案室;合同、稅務信息和其他財務文件被系統(tǒng)地分類并存放在各自的文件盒中。嚴格檔案查閱制度,加強部門員工會計檔案安全保密教育。

  (2)編制財務報表和預算報表

  財務部始終把編制財務報表和預算報表作為主要的日常工作。為了保證財務報表的及時性和準確性,財務部對憑證錄入、憑證初審、復核等各個環(huán)節(jié)進行層層把關(guān),從憑證匯總、現(xiàn)金流量、輔助項目和科目的應用到iufo財務報表、財務快報、經(jīng)營預算報告,精耕細作。通過部門員工的努力,年度會計報表的信息質(zhì)量得到了地產(chǎn)集團財務部和控股集團財務部的認可。

  (三)積極做好工程軟件和營銷軟件上線工作。

  1、工程軟件在線工作

  公司時間跨度長,業(yè)務量大,往年數(shù)據(jù)查詢錄入工作量大。在時間緊、任務重的情況下,財務部和工程部加班加點,確保數(shù)據(jù)的準確性,及時完成系統(tǒng)上線前的數(shù)據(jù)補充和對賬工作,為系統(tǒng)的正式上線做出了應有的貢獻。財務部每月初會安排專人將用友的財務工程費用、支付費用與工程軟件中的相關(guān)信息進行比對,對不一致的情況及時提出解決方案,確保兩個系統(tǒng)中工程費用的一致性。

  2.營銷軟件上線。

  網(wǎng)上營銷是企業(yè)信息化建設的重要組成部分。由于一期和二期的房源都是團購房源,所以集采和簽約都比較集中。營銷軟件上線前,數(shù)據(jù)還沒有錄入系統(tǒng)。軟件上線后,財務部會同營銷物業(yè)部、營銷公司已順利完成系統(tǒng)數(shù)據(jù)的'補充錄入,并已做好全面上線的準備工作。

  (4)努力加強財務控制和預算執(zhí)行。

  1.加強財務控制。

  為了加強財務管理和控制,財務部做了以下工作。第一,財務部從源頭抓起。在合同會簽階段,財務負責人對每一份經(jīng)濟合同進行了認真全面的審核,對合同付款、財務風險以及任何不利于公司利益的條款提出了有針對性的意見;二是通過及時建立和更新合同臺賬和經(jīng)濟簽證臺賬,實時掌握合同支付情況和經(jīng)濟簽證情況;三是通過多方努力,財務部扭轉(zhuǎn)了工程預付款頻繁支付的局面,嚴格按照合同支付工程款。

  2.加強預算執(zhí)行。

  在公司領導和集團財務部的大力推動下,在公司財務部的積極組織下,公司的預算管理已經(jīng)融入到各部門的日常工作中,各部門已經(jīng)能夠熟練運用預算這一管理工具,通過制定月度資金使用計劃來管理各部門的資金流。財務部通過匯總各部門編制的資金使用計劃,編制現(xiàn)金流量預測表,掌握資金使用和余缺情況。每月分析上報上月資金實際使用情況,提高各部門對預算數(shù)據(jù)的關(guān)注度。目前,各部門在財務部的組織下積極參與預算管理,為20xx年預算的編制和執(zhí)行打下了堅實的基礎。

  (5)積極做好項目融資工作。

  對于資本企業(yè)來說,就像“血液”對人體一樣重要。尤其是近年來,國家不斷加強對房地產(chǎn)的調(diào)控,限貸限購,提高存款準備金率和貸款利率,房地產(chǎn)融資尤為困難。公司財務部與集團財務審計部門密切配合,及時提交融資所需的項目公司資料,并積極與各銀行聯(lián)系,爭取融資的主動權(quán)。除了配合集團融資,財務部還積極拓展自身融資渠道,先后與合肥多家銀行洽談項目貸款。財務部很活躍。

  與合肥公積金管理中心、安徽省公積金中心取得聯(lián)系,商談項目公積金貸款事宜。目前相關(guān)材料已經(jīng)分別提交給兩家公積金中心。

  (六)努力做好資金退出工作。

  財務部密切配合營銷物業(yè)部和營銷公司做好房屋銷售工作。集中催收期間,財務部安排專人進駐合肥催收現(xiàn)場處理催收工作。安排工作人員周末輪流值班,保證催收工作的正常開展和資金的及時回籠。與財務部相關(guān)營銷部門緊密合作,提供及時準確的銷售數(shù)據(jù),為銷售催款提供有力保障。

  (七)繼續(xù)做好涉稅管理工作,為公司節(jié)約稅收成本。

  由于房地產(chǎn)企業(yè)涉稅環(huán)節(jié)多,相關(guān)稅收政策也非常復雜,稅收負擔重,使得納稅成為企業(yè)的重要成本。根據(jù)國家稅收法律法規(guī)的規(guī)定,進行合理的稅收籌劃,減少稅收支出,是財政部門涉稅管理的一項重要任務。

  20xx年,公司財務部積極與當?shù)刂鞴芏悇諜C關(guān)溝通協(xié)調(diào),在征得主管稅務機關(guān)同意后,延期繳納房屋銷售預提稅,有效緩解了項目開發(fā)資金壓力。據(jù)統(tǒng)計,全年共緩繳稅款620萬元。

  (八)提高從業(yè)人員綜合素質(zhì),加強財務隊伍建設。

  為提高員工的綜合素質(zhì),財務部要求員工嚴格遵守集團公司員工行為規(guī)范,誠實守信,團結(jié)協(xié)作,不斷學習,愛崗敬業(yè),遵紀守法,廉潔自律,服從大局,艱苦奮斗。

  一是通過不定期召開財務部會議交流經(jīng)驗,切實為部門員工解決工作中遇到的困難,及時傳達項目公司的會議精神和集團財務部的指示要求等。二是在部門內(nèi)培養(yǎng)良好的學習氛圍,積極參加聚智共贏組織的稅收籌劃等課程的學習,業(yè)余時間積極學習業(yè)務知識,提高自身素質(zhì);三、部門負責人制定月度工作計劃,每周查看部門員工的工作日志,督促部門員工整理工作思路,用有計劃、有總結(jié)的工作養(yǎng)成良好的工作習慣。

  (9)積極參與制度文化建設。

  成功的企業(yè)孕育了優(yōu)秀的企業(yè)制度文化,優(yōu)秀的企業(yè)制度文化造就了優(yōu)秀的企業(yè)。財務部門始終把制度文化建設作為一項重要工作來抓。

  一是部門員工積極參與集團公司的企業(yè)文化學習,深刻認識企業(yè)文化對公司發(fā)展的重要性,處處以企業(yè)文化嚴格要求自己,為共同的核心價值觀而奮斗。

  二是為加強和規(guī)范財務管理,公司財務總監(jiān)牽頭制定了《項目公司財務管理規(guī)范意見》和《項目公司財務總監(jiān)考核細則》,提高財務管理水平和財務工作效率。

  第三,參與項目公司財務流程的設計和制作。

  20xx年財務部門雖然取得了一些成績,但仍存在一些不足。受國家對房地產(chǎn)調(diào)控的限制,項目融資非常困難。雖然財務部門對公司成本的控制能力有所提高,但還是很有限。

  二、20xx年的工作計劃

  1.繼續(xù)加強與銀行的聯(lián)系,推動項目貸款。

  2.做好公積金和銀行按揭貸款。

  3.繼續(xù)做好稅收宣傳工作。20xx稅外宣工作的目標是盡可能減少土地增值稅(VAT)的預繳金額,并延遲房屋銷售稅的預繳,以緩解開發(fā)資金壓力。

  4.努力回籠資金。財務部將與營銷物業(yè)部和銷售公司密切合作,收集銷售資金。

  5.做好一期交房成本和收益的會計和財務處理。

  6.努力加強財務控制和預算管理。20xx年財務部將從預算管理入手,加大預算執(zhí)行力度,按照年初既定目標實現(xiàn)全年經(jīng)營。在項目管理中,財務部將從多方面滲透,努力加大財務控制力度。

  7.繼續(xù)加強財務隊伍建設。帶領團隊做好本職工作,努力讓所有部門員工在自己的崗位上獨立自主工作。為此,要做好以下三點:一是加強員工業(yè)務的輔導;第二,在員工的職業(yè)規(guī)劃中灌輸積極的思想;第三,以績效考核為工具,加強部門員工的內(nèi)部考核,讓部門員工定期了解自己的工作成績,同時認識到自己的不足,明確下一階段的努力方向。

  6.制度文化建設。嚴格按照制度文化的要求工作。

理財?shù)膫人工作總結(jié)14

  在xxx經(jīng)營投資管理有限公司做的電話銷售工作,這是我人生中賺的第一桶金,我不會忘記這個過程的。

  在當今的時代,電話作為一種快捷、方便、經(jīng)濟的通訊工具,在咨詢和購物方面已日益得到普及,F(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率,電話銷售應此而生。電話銷售是指通過電話推銷產(chǎn)品和宣傳公司業(yè)務。電話銷售要求銷售員具有良好的講話技巧、清晰的表達能力和一定的產(chǎn)品知識。電話作為一種方便、快捷、經(jīng)濟的現(xiàn)代化通訊工具,正日益得到普及,現(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率,電話銷售作為一種新時尚正走進千家萬戶。

  一、電話銷售工作介紹

  我所在的公司主要做的是貴金屬投資服務的,這家公司規(guī)模比較大,有一百多人,應該算是一家中型以上的公司了,公司主要由兩個部門組成,電話營銷部:大約有一百人了,主要進行銷售工作。技術(shù)部:主要做信息服務,如:分析黃金、白銀的各種信息,國內(nèi)、國外金價及國際上發(fā)生的重大事件信息等。而我們的主要工作是,連系客戶,讓他在我們公司開戶交易黃金、白銀,我們可以給他關(guān)于這方面的各種信息和市場行情分析。一般的工作流程是,我們通過網(wǎng)絡查找相相對應的有關(guān)客戶,撥打電話聯(lián)系負責人,向他推銷我們的服務,并且給他提供一個免費開啟用戶賬號,并讓他試用一個月。如果客戶滿意的話,雙方就進行合作,出錢投資。

  二、具體工作情況

  在公司,采取小組工作的形式,每個組有差不多十個人,設一個組長,每個人都分配了工作任務,每個月都有硬性歸定要完成多少指標,并按每筆80元進行提成獎勵。當我們這些新來的員工被分配到各個小組以后,組長會發(fā)給我們一份客戶電話表,這份電話表是由小組負責電話查詢的工作人員在網(wǎng)上搜集到的,然后,組長還會給我們一份對話單,主要寫了如何與客戶溝通交流的對話示例,如:您好:我這邊是天津利安達貴金屬有限公司的,我叫司興,今天打電話給你是這樣的,這個星期六在溫州車站大道華盟商務廣場舉辦一場關(guān)于金融理財?shù)囊粓黾夹g(shù)講座,我這邊是通知你、邀請你過來參加的。每天我們的工作都是,按照網(wǎng)上搜索的電話單,挨個拜訪,打電話,平均每天差不多有100——300個電話,電話的主要內(nèi)容是介紹我們的產(chǎn)品服務,希望客戶能辦理成為我們公司的客戶,并給他們一個試用期為一個月的模擬賬號,請對方試用我們的產(chǎn)品服務,如果客戶滿意的話,在進行下一步的真蒼手續(xù)辦理。雖然活不難,可是在實際工作,卻碰到了許多意想不到的麻煩。

  首先,進行信息采集的同事在網(wǎng)上找了很多企業(yè)的電話,但這其中,有的'電話是打不通的,或者是空號,這種情況很多。其次,就是對方客服人員接電話,可能她們經(jīng)常接這樣的電話吧,所以總是想法設法的敷衍你,把你打發(fā)掉,比如:要上班,或者沒時間,對這方面不感興趣等等的理由,總之,就是想盡快的把你打發(fā)掉。最后,就是對方的態(tài)度比較惡劣,我想,應該是經(jīng)常接這樣的銷售電話,可是也不能用這種不好的態(tài)度對待我們呀!但是也會遇到一些很有素質(zhì)的,他們會比較友好的拒絕你,或者說暫時還不想做,以后想做的話再聯(lián)系。

  我的組長經(jīng)常對我說:“每天要盡可能多打電話,這樣潛在的意愿客戶就能被發(fā)掘出來,就會有收益了”。同時,她還讓我把那些對產(chǎn)品感興趣的用戶名字單獨列出來,然后隔兩天在給對方回電話,進行溝通,這樣會好一點。因為電話銷售這個工作,有點像守株待兔,或者通俗的說就是碰死耗子,我們除了要有良好的口才與溝通能力外,自身的運氣成份也很重要,因為有可能對方就急需你的產(chǎn)品服務,可就是找不到,這個時候,你一個電話打過去了,對方會十分興奮的和你合作,并且把錢開戶并激活真?zhèn)}賬戶,而對那些感興趣的客戶進行反復溝通,他極有可能就心動了,并且最終決定和你合作,當然,電話銷售工作對于男孩子來說優(yōu)勢很大,因為男孩子可能更善于和人溝通,由其是男老板,對方及時不做,也會很耐心的和你聊幾分鐘,說不定在這幾分鐘里,機會就來了。同時,當我們打的電話數(shù)量越多,潛在的機會也就越多,因為在社會上,有了一種產(chǎn)品,肯定就會有需要的人,只不過,你要把消息告訴他,這樣他才會決定是否購買你的產(chǎn)品或者服務。

  三、工作中出現(xiàn)的問題

  在進行一段時間的電話銷售工作后,我發(fā)現(xiàn)自己遇到了一些小問題,比如,打電話的效率不高,不能按期完成要打的電話目標,還有就是,有時連續(xù)打了好幾個電話,對方不是空號,就是直接拒絕你,要是碰上一個態(tài)度比較惡劣的人,可能還沒說上一句話,就被對方給罵回來了,那個時候我的心情會是非常糟糕的,情緒也很低落,這樣的情況,很多同事都碰到過。

  后來,我想出了解決問題的辦法,每天在打電話前,會先列出一個計劃表,比如,今天打多少電話,上午打多少,下午打多少,都詳細的列出來,這樣在心里很清楚今天要干多少活了,其次,每打十個電話后,我都要停下來,調(diào)整一下自己的心情,如果碰上情緒低落的時候,會盡量激勵自己,這樣才能繼續(xù)以激昂的心情進行工作。

  四、工作心得

  每天來到公司后,我們都要從組長手里拿最新的電話單,在全天打超過100個電話,有時候會突然覺的好無聊,因為感覺電話單上的東西,很有點虛無縹緲的感覺,你不知道什么時候才能有客戶會與你合作,而這個時期也是最難渡過的時期,組長對我說,“今天工作不努力,明天努力找工作”,只有拼明的工作,才能在公司生存下來,并且為公司創(chuàng)造的利益,是啊,我想了想,組長說的很對,于是我就重新鼓舞起斗志來了,和客戶聊天、嘮家常,總之讓客戶對你有一種認同感,放心感,安全感,只有這樣他才能相信你不是騙子,不是壞人,你只是一個和他合作的生意伙伴,一個值的信賴的好朋友,只有這樣才能得到出單,為公司創(chuàng)造經(jīng)濟利益的同時,也為自己增加了收入。

  通過一段時期的電話銷售工作,我的口才能力得到了極大鍛煉,和陌生人聊天的時候也不會感到害怕了,和人溝通上的能力得到了極大提高,我會好好努力下去的。

理財?shù)膫人工作總結(jié)15

  20xx年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝,回顧這半年來,我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下,嚴格要求自己,按照總行的要求,認真做好自己的本職工作,F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下:

  作為一名理財客戶經(jīng)理,不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平,做好客戶的財務保密工作和管理工作,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應盡的職責。

  1、努力提升業(yè)務技能水平,強化理財管理意識

  為了能夠更好的拓展客戶,在分行某某部門領導的支持幫助下,自己很快了解并熟識理財業(yè)務的操作模式,理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升;另外,為了加強學習業(yè)務技能,半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。

  2﹑加強客戶營銷,做好客戶考察、授信上報、維護等工作

  由于20xx年總體從緊的銀行政策,在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間,曾參與萬客戶的理財工作,為客戶建立了良好的關(guān)系,實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

  3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品

  今年總行推出了系列產(chǎn)品,借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品,共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

  由于今年國內(nèi)資本市場異;钴S,股市指數(shù)不斷攀升,開放式基金的贏利能力不斷增加,吸引了不少客戶的目光,我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,適時地向各類客戶推薦基金,還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品,得到了大客戶的信任,今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,其中基金就直接銷售了多萬元,許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,使我行的基金客戶不斷壯大,今年基金的銷售達到了萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,我適時進行宣傳,既讓客戶得到了實惠,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

  4、加強客戶營銷,增加客戶群體

  自己的擔子很重,而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學習總結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學習、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項工作的正常運行,能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務,熱愛本職工作,認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質(zhì),爭取工作的主動性,具備較強的`專業(yè)心,責任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

  5、存在的問題和今后努力方向

  我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:

  第一,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

  第二,現(xiàn)有的客戶資源,沒有能夠很好的深挖細刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。

  第三,有些工作做的不夠過細,一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

  下半年已經(jīng)步入,針對以上突出的問題,我將爭取最大努力做到以下幾點:

  第一,加強學習,提升技能,只有具備完善的業(yè)務技能水平,開展業(yè)務才可以得心應手,游刃有余。

  第二,在做好本職工作的同時,積極營銷,更新觀念,爭取以良好的心態(tài)和責任心,做出較好的業(yè)績回報某某銀行。

  第三,細節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細節(jié),增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,加強團結(jié),不斷改進,力爭做好銀行理財工作。

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