合規(guī)自查報告
在現(xiàn)實生活中，報告的用途越來越大，其在寫作上有一定的技巧。一起來參考報告是怎么寫的吧，下面是小編為大家收集的合規(guī)自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
合規(guī)自查報告1
根據(jù)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設年”活動精神，本人結合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
一、基本情況
我叫xx，中專學歷、有會計從業(yè)資格證書，從事會計工作時間22年。1990年9月進入xx農村合作銀行西垅分理處（前身xx聯(lián)社西垅分社）工作，從事出納崗位至今。
本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神，加強思想道德建設，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強工作的責任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“干一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；能夠牢固樹立“客戶至上”的服務理念，時刻把文明優(yōu)質服務作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，力求做一名合格的信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學習、培訓活動，認真做好學習筆記，并在實際工作中加以運用。
二、合規(guī)自查中存在的問題
（一）內控方面
1、崗位未實行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處工作長達22年，從事出納崗位，至今未實行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關于員工在同一支行工作滿五年實行異地交流的有關規(guī)定。
2、在擔任出納工作時，能夠堅持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫”的要求，做到“自覺、自律、自制”。每日營業(yè)終了認真軋計現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫存核對一致，確�，F(xiàn)金庫存簿與實際庫存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務，在柜員短期交接時未能對現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時勾對流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進同出。
（二）安全保衛(wèi)方面
多年來，本人能夠不斷地增強安全防范意識，值班守庫期間能夠嚴格按照“三防一�！钡囊�，認真落實各項防范措施，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，做好“三門”反鎖檢查工作。經常檢查電路、電話是否正常，防范器械性能是否處于良好狀態(tài)，當出現(xiàn)異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級匯報等等，能夠時刻保持清醒的頭腦，增強安全防范意識，并確保值班守庫二十四小時不失控，保護信用社的財產安全。
三、下一步工作打算
作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工，這是我的`職業(yè)，我唯一的職業(yè)，自我參加工作，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這項職業(yè)，對農合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛崗敬業(yè)的，并且將這種熱愛不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅持出納基礎工作的規(guī)范化，努力學習新的合規(guī)制度，用自己的言傳身教去影響周圍的同志，讓我們大家一起共同進步，另外安全警鐘時常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
合規(guī)自查報告2
在第一階段學習培訓的基礎上，對照總體要求和本社實施方案，認真組織好個人行為自查，現(xiàn)將自查情況總結如下：
一、學習上。
能夠抓好各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學習教育活動，提高自己的思想業(yè)務素質和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育，針對信用社發(fā)生的案件，認真組織開展“學、查、改”活動，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認識到案件的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。
二、思想上。
平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風險的'關系，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過強化內部管理約束機制，提高主任辦公決策的科學性和透明度，合理安排任務指標，把案件防范納入考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎懲，切實做好案件防范工作。
三、規(guī)章制度上。
能夠按照聯(lián)社要求，開展內控、安全等方面的檢查和指導，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，在以后工作中逐步改善。
四、工作作風上。
善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項內控機制，充分發(fā)揚民主作風，確保各項工作的順利開展。
自查人：xxx
20xx年xx月xx日
合規(guī)自查報告3
古代商鞅立木為信，確保了新法的順利實施；包公剛正執(zhí)法，促進了北宋的綱紀嚴明；人民解放軍的三大紀律、八項注意，贏得了群眾的全力支持，取得了抗戰(zhàn)的勝利。作為國有控股四大銀行之一的中國銀行，秉承著“追求卓越，誠信，績效，責任，創(chuàng)新，和諧”的核心價值觀，走過了百年輝煌，作為承載這榮耀的基石，內控和合規(guī)對于銀行業(yè)的發(fā)展有著舉足輕重的作用。
內控、合規(guī)是風險管理的要求，是銀行工作者永恒的準繩。對于銀行業(yè)而言，就是要使我們所有的經營活動符合相應的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。對于遵法守紀的員工，合規(guī)是一扇屏障，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護；而對于違規(guī)操作的人，合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規(guī)文化建設，就是要告誡我們，無論身處哪個崗位，負責何種工作，都不能沒有法律的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規(guī)范。一個企業(yè)要持續(xù)的經營下去，風險控制便也要持續(xù)下去，尤其是銀行業(yè)，更要把風險控制做好。所以對一線員工的而言,學習和遵守《雙十禁》和《八不得》也是我們首先要做到的。
最近通過認真學習文件，我更進一步認識到依法合規(guī)操作的必要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作導致高發(fā)案件的危害性。作為一名綜合柜員，銀行業(yè)的“雙十禁”和銀監(jiān)會的“八不得”是合規(guī)操作的基礎，也是我們必須遵守的制度。現(xiàn)就此次內控與合規(guī)的學習心得總結出以下幾點，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
一、學習相關制度內容，增強依法合規(guī)操作的理念。
身為一名銀行員工，加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高風險防范意識是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要方法。銀行本身就是高風險行業(yè)，在獲得的利潤的同時也面臨著巨大的風險，如果風險不注意控制，那么很可能對企業(yè)的發(fā)展甚至生存造成不可估量的影響，從而也阻礙我們自身的前途、發(fā)展，甚至生活生存，所以我們必須把風險防范擺在重要的位置上。從自身的崗位做起，自覺遵守銀行的“鐵算盤”、“鐵規(guī)章”“鐵賬本”、《雙十禁》和銀監(jiān)會的《八不得》中對于綜合柜員的基本要求，嚴禁違規(guī)代客保管存單、折、卡、證等；嚴禁使用他人名章業(yè)務印章、有價單證；不得以各種形式參加非法集資活動；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財?shù)鹊�，抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯。視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。因此要切實防范金融風險，就必須注意加強平時法律法規(guī)的學習，通過警示教育，提高法律合規(guī)意識，打牢思想防線。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認為作為銀行服務窗口的員工應從小事做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風險無時不在的行業(yè)中，無規(guī)矩不成方圓。我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務流程，做到防范風險，人人有責，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風險，謹慎認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務，認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務，牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務的標準來對待每一位客戶。比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結算，要求柜員幫忙保管存折、存單憑證等現(xiàn)象，對于這些現(xiàn)實生活中經常遇到的情況，我們要在保證合規(guī)的前提下為客戶提供服務，這就需要提高與客戶溝通的`技巧和提供多種解決方案的能力，在客戶的要求不符合銀行規(guī)章制度的時候，我們不能直截了當?shù)鼗卮稹安弧�，而是要用良好的態(tài)度和合理的解釋向客戶說明不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優(yōu)質服務。
三、持續(xù)不斷學習，做到與時俱進
銀行法律法規(guī)和規(guī)章制度的學習不是一蹴而蹴的，關鍵要靠長期的學習和積累，要養(yǎng)成長期學習的習慣。要將學習與實踐結合起來，學以致用，持之以恒。運用到工作中去，嚴格按照規(guī)定辦理每一筆業(yè)務,每一次蓋章，每一次簽退，甚至與客戶的言行都做到有據(jù)可依，嚴格要求自己，養(yǎng)成嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L，只有這樣，企業(yè)和個人才有發(fā)展的動力。與此同時，要通過典型案例剖析，運用反面的教訓警醒人，不斷提高綜合柜員遵守法律法規(guī)的自覺性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。
四、廉潔自律，嚴格要求自己
由于我們是剛剛步入銀行業(yè)的新人，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，時間長了可能會產生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生。通過這次《雙十禁》和《八不得》的學習，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的中行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。
“合規(guī)成習慣，業(yè)務少風險”。讓我們從現(xiàn)在做起，把愛崗敬業(yè)當成習慣，把合規(guī)操作常留心間。做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者。
合規(guī)自查報告4
本人XXX，根據(jù)“WY縣農村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動實施方案”的相關要求，本人結合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
一、基本情況
本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。20xx年9月調入YL信用社開始從事個人信貸崗位，20xx年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。
二、存在的問題
�。ㄒ唬┰趯W習上。主要是自學意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質提高速度較慢。
�。ǘ┰谒枷肷�。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優(yōu)先和審慎經營的理念不夠等。
�。ㄈ┰谥贫壬�。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。
三、原因分析
一是由于業(yè)務比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業(yè)務辦理時間較長，平均每天辦理業(yè)務較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業(yè)務的自學。
二是由于近年來YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責任事故或內控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。
三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強調了一般要求、一般學習，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學習不夠全面。
四、整改措施
一是要繼續(xù)深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的'意識。
二是要在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。
三是要嚴格按照《四川省農村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務，切實加強貸后檢查，防范信貸風險，認真做好內控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關交接和領用。
總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
合規(guī)自查報告5
學習了聯(lián)社“合規(guī)文化建設年活動實施方案”的相關要求，本人結合自身情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
自參加工作以來，我認真學習業(yè)務知識和業(yè)務技能，積極主動的履行工作職責，較好的完成了各項工作任務，銀監(jiān)會制定了《關于加大防范操作風險工作力度的通知》、《農村信用社案件專項治理實施方案》。這些指導性文件對我們從業(yè)人員明確提出了良好的內控制度的重要性、必要性。
首先，我要在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事，不參加任何邪教組織，不參加賭博等非法行為，認真執(zhí)行好農村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。
其次，作為信貸員，要始終堅持“以農為本、與農共興”的經營戰(zhàn)略，以支持“三農”建設和發(fā)展地方經濟為己任，以提高經濟效益為中心，把廣大農戶、個體私營經濟、中小企業(yè)作為最基本客戶。積極開展農村信貸需求調查，掌握農村信貸需求。每年初制定全年的農業(yè)貸款投放計劃，做到目標明確，強化營銷意識。積極做好小額信用貸款和農戶貸款的發(fā)放和清收工作，堅持“三查制度”，盡量簡便貸款手續(xù)，并注意通過多種形式與當?shù)剞r戶進行溝通，與農戶之間的距離貼近了，農戶反映的貸款難問題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農村金融主力軍的作用，為支持我鄉(xiāng)地方經濟發(fā)展做出積極貢獻。
通過自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：
1、有時候怕麻煩，工作不仔細。
2、缺乏創(chuàng)新意識。
3、對理論知識學習的積極性不高。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴格執(zhí)行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹慎的'態(tài)度做好每天的工作。
認真履行職責，踏踏實實做好本職工作，認真遵守各項規(guī)章制度，作為一名基層的員工，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成資金風險。因此，我不斷提醒自己，不斷的增強責任心，在今后工作中，我將努力全心全意為人民服務的意識，遵紀守法、忠于職守、事實求是、遵守職業(yè)道德和社會公德，同時，我也將繼續(xù)深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。
在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。無論是在信貸崗位還是柜員崗位，本人在思想上始終堅持豎立科學發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規(guī)章制度和操作流程，不斷充實自己并學以致用，堅持合規(guī)合法經營努力爭做一名優(yōu)秀的信合人員。
合規(guī)自查報告6
根據(jù)上級工作安排，聯(lián)社將案防工作作為了20xx年的工作重點之一。本年內，我部根據(jù)部門條線及崗位職責梳理了聯(lián)社條線制度，并協(xié)同各條線部門對全轄信用社合規(guī)執(zhí)行情況進行了系統(tǒng)的檢查，現(xiàn)將本年度案防工作總結如下：
一、組織領導
我部成立了以部門經理為組長，部門其余員工為成員的案防工作小組。部門經理負責辦公室工作的全面安排、協(xié)調及組織督促檢查等工作，部門其余成員根據(jù)部門分工及相關工作職責負責中間業(yè)務案防工作的具體實施、檢查等工作。
二、層層落實省聯(lián)社要求，全面開展合規(guī)文化建設工作，以合規(guī)建設促進案防工作的順利開展。
聯(lián)社成立“縣農村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設活動領導小組”。領導小組成員在聯(lián)社統(tǒng)一領導下，按照部門管理職能和區(qū)域管轄范圍，實行分片包干負責制，組織推動合規(guī)文化建設活動的開展。
�。ㄒ唬┖弦�(guī)管理組織架構、合規(guī)職責明晰情況。我社嚴格按照省聯(lián)社要求設置了合規(guī)部門及專職合規(guī)崗，合規(guī)工作開展正常，在組織中得到全面保障的自查，人員配備充足，設立了兼職合規(guī)崗，選聘的兼職合規(guī)員符合規(guī)定的條件。我社根據(jù)省聯(lián)社要求設立了合規(guī)的組織架構、且組織架構建立、健全，按照規(guī)定設置且明晰了理事會、監(jiān)事會、風險管理會、高級管理層的合規(guī)職責，明確規(guī)定了合規(guī)部門及負責人職責和權限。
�。ǘ┖弦�(guī)工作開展及組織保障情況。合規(guī)部門及人員按規(guī)定履行職責及開展工作，分工明細，工作規(guī)則完善，嚴格按照規(guī)定的時間、路徑及報告內容要求報告合規(guī)風險事項，重大合規(guī)風險事項和合規(guī)工作，在合規(guī)現(xiàn)場檢查前發(fā)出了《合規(guī)風險現(xiàn)場檢查通知書》和對合規(guī)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題發(fā)出《合規(guī)風險現(xiàn)場檢查意見書》，違規(guī)行為處理與責任追究符合相關的.規(guī)定，沒有將合規(guī)部門及專職人員用于承擔與其合規(guī)職責有利益沖突的工作。
（三）內控制度、崗位設置及工作職責邊界情況。各項規(guī)章制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風險控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務領域。內控制度，業(yè)務流程科學，清晰，崗位設置科學合理，職責邊界清晰，各項業(yè)務操作合法合規(guī)，梳理條線管理，各項規(guī)章制度，經查，我社及轄屬各營業(yè)網點能夠較好執(zhí)行各項規(guī)章制度。
（四）業(yè)務操作、部門及員工自查情況
查找違規(guī)事實、情節(jié)、行為、分析違規(guī)原因，及時落實整改措施。員工和每個部門基層營業(yè)機構結合本崗位實際，認真查找工作中存在的問題和不足，及時編寫了自查報告，并簽訂了整改承諾責任書。比如：各項制制度執(zhí)行是否走樣，各個環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，個人結算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉賬）交易管理，授權審批管理，票據(jù)業(yè)務及重要空白憑證管理，ATM機管理和SC6000操作流程等進行了全面檢查。
三、存在的問題
通過檢查，我社目前在合規(guī)文化建設方面存在的問題主要是條線管理制度和內控制度上的執(zhí)行不夠，合規(guī)文化建設工作開展還有待提高。具體體現(xiàn)在：
1、信貸及風險管理方面的不足：信貸資料收集不完善，合同填制不規(guī)范，要素不齊，如漏填借款人身份證號碼、計劃還款等內容；貸款合同內容填寫不完整，如借款人、貸款人、抵押人名稱與印章不一致，未填寫借款人、抵押人的開戶和賬號等情況；信貸檔案資料收集不全，整理不規(guī)范；五級分類資料不齊，未落實和完善審查意見，分類逆向調整未上報審批。如等13個分社貸款五級分類逆向調整未上報審批55筆、金額48.61萬元。
2、財務會計方面存在的不足：單位賬戶取款未進行折角驗印；未按要求審核會計憑證；未按規(guī)定打印、收集、歸檔會計資料。悅來、南薰、建設會計憑證未按規(guī)定收集裝訂入檔；業(yè)務授權不合規(guī)。趙坪分社授權柜員在進行業(yè)務授權時，未按規(guī)定審核交易畫面；柜員臨時離崗庫箱未加鎖。如白水柜員李曉玲臨時離崗未對本人使用的庫箱加鎖。
3、中間業(yè)務管理存在的問題：在代理保險業(yè)務的檢查中發(fā)現(xiàn)個別網點投保單填寫不夠規(guī)范，有引發(fā)風險的可能。另外個別網點人員素質不夠，宣傳不夠專業(yè)，可能導致糾紛；在ATM機的檢查中發(fā)現(xiàn)個別網點負責人日常查庫頻率不夠，加鈔時未堅持同進同出，鑰匙和密碼未堅持雙人管理的基本制定，密碼輸入時未堅持視力回避或物理遮擋。還有的信用社的TAM機登記薄散亂，不規(guī)范。銀行自助設備操作不合規(guī)。
4、安全保衛(wèi)工作方面的不足：安防設施使用不合規(guī)。部分社對防尾隨門未按規(guī)定進行開啟、關閉。安全保衛(wèi)制度不能徹底執(zhí)行。
四、落實措施，切實整改。
我部20xx年的案防工作取得了一定的效果，但也發(fā)現(xiàn)了存在的一些問題，在今后的工作中，我部將總結經驗，力求將全轄的中間業(yè)務案防抓好抓落實，并分析產生的原因，落實相關責任人進行整改。
�。ㄒ唬└餍庞蒙缃Y合各社實際，有針對性地制定具體操作細則，規(guī)范操作，經常性地開展好合規(guī)教育，營造良好的合規(guī)文化氛圍。
�。ǘ┞鋵嵏骷壍臋z查責任，加大對各崗位“合規(guī)經營、合規(guī)操作”檢查監(jiān)督力度，逗硬處罰，增強制度的執(zhí)行力。
�。ㄈ⿲π刨J管理中存在問題，檢查人員逐一進行了說明和指導，能現(xiàn)場整改落實的要求現(xiàn)場立即進行整改落實，不能現(xiàn)場整改落實的限期進行整改落實，并將整改落實情況和進度報中心社，并作為下次檢查的重點。
合規(guī)自查報告7
為認真貫徹落實銀監(jiān)會關于農村中小金融機構合規(guī)文化建設年活動精神，深入開展合規(guī)文化建設工作，進一步提高合規(guī)水平，培育良好的合規(guī)文化，提升風險防范能力，確保農村信用社安全穩(wěn)健運行，根據(jù)《四川省農村信用社合規(guī)文化建設年活動實施方案》的安排部署及相關要求，本人結合自身情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
自參加工作以來，我認真學習業(yè)務知識和業(yè)務技能，積極主動的履行工作職責，較好的完成了各項工作任務，20xx年10月，銀監(jiān)會制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，《關于加大防范操作風險工作力度的通知》、《農村信用社案件專項治理實施方案》。這些指導性文件對我們從業(yè)人員明確提出了良好的內控制度的重要性、必要性。
首先，我要在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事，不參加任何邪教組織，不參加賭博等非法行為，認真執(zhí)行好農村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。
其次，作為信貸員，要始終堅持“以農為本、與農共興”的經營戰(zhàn)略，以支持“三農”建設和發(fā)展地方經濟為己任，以提高經濟效益為中心，把廣大農戶、個體私營經濟、中小企業(yè)作為最基本客戶。積極開展農村信貸需求調查，掌握農村信貸需求。每年初制定
全年的農業(yè)貸款投放計劃，做到目標明確，強化營銷意識。積極做好小額信用貸款和農戶貸款的發(fā)放和清收工作，堅持“三查制度”，盡量簡便貸款手續(xù)，并注意通過多種形式與當?shù)剞r戶進行溝通，與農戶之間的距離貼近了，農戶反映的貸款難問題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農村金融主力軍的作用，為支持我鄉(xiāng)地方經濟發(fā)展做出積極貢獻。
通過自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：1、有時候怕麻煩，工作不仔細。2、缺乏創(chuàng)新意識。3、對理論知識學習的積極性不高。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴格執(zhí)行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹慎的態(tài)度做好每天的工作。
認真履行職責，踏踏實實做好本職工作，認真遵守各項規(guī)章制度，作為一名基層的員工，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成資金風險。因此，我不斷提醒自己，不斷的增強責任心，在今后工作中，我將努力全心全意為人民服務的意識，遵紀守法、忠于職守、事實求是、遵守職業(yè)道德和社會公德，同時，我也將繼續(xù)深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。
在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。無論是在信貸崗位還是柜員崗位，本人在思想上始終堅持豎立科學發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規(guī)章制度和操作流程，不斷充實自己并學以致用，堅持合規(guī)合法經營努力爭做一名優(yōu)秀的信合人員。
信貸業(yè)務操作流程規(guī)范是信貸管理工作規(guī)范的基礎性工作要求，信貸業(yè)務經營對目前農村信用社的重要性和高風險性，決定了信貸業(yè)務處理過程中必須始終貫穿合規(guī)意識和風險意識，并將其具體落實在貸款調查、審查、決策、發(fā)放、監(jiān)控、反饋、考核管理等運作和執(zhí)行的過程中；同時，信貸業(yè)務流程規(guī)范是目前我縣農村信用社有效防范和識別信用風險、操作風險的需要，是加強信貸管理工作的需要，是分清和落實信貸工作責任的需要。聯(lián)社希望通過培育和提高全體信貸人員的規(guī)范操作意識，使信貸業(yè)務在管理質量、服務質量、操作質量、資產質量上同步提高。而在辦理日常信貸業(yè)務過程中，我們發(fā)現(xiàn)有部分信貸工作人員對操作流程認識不清，違規(guī)、違紀、逆程序發(fā)放貸款現(xiàn)象時有發(fā)生，具體表現(xiàn)有以下幾種現(xiàn)象：申請在后，調查在前；審批在前，調查在后；貸前調查工作不扎實，馬虎了事（調查報告只有幾句話）；貸后檢查流于形式甚至未檢查（在檢查過程中發(fā)現(xiàn)個別社信貸人員在3月就已經將6月份的檢查報告做好）；貸款合同簽定日期比客戶申請日期提前，信貸檔案資料收集不齊全，更新不及時（在檢查過程中發(fā)現(xiàn)有不少農戶檔案資料還是20xx年收集）；貸款催收不及時等；在信貸系統(tǒng)上線后不按規(guī)定通過手動方式直接放款等等，這一切都極有可能形成操作風險和信用風險。為了規(guī)范信貸業(yè)務操作流程，認真落實貸款“三查”制度，下面就信貸工作人員在辦理貸款業(yè)務時應注意的事項進行強調。
一、辦理貸款業(yè)務的基本程序是：1建立信貸關系、2客戶申請、3經營社決定對貸款申請決定是否受理、4（同意受理后進行）貸款業(yè)務調查、5審查、6貸審會審議、7審批（或按權限報備咨詢）、8（審批后）與客戶簽訂信貸合同、9發(fā)放貸款、10貸款發(fā)放后的管理（貸后跟蹤檢查、五級分類等）、11貸款收回。
二、建立信貸（經濟）檔案工作的重點
1、農戶經濟檔案必須收集到的信息：身份證、戶口簿、婚姻證明、家庭人口、家庭財產狀況（包括居住狀況、農機具、家用電器、交通工具已及其他無形財產狀況（如承包經營權、林權等））、農戶生產經營狀況、收入狀況、與信用社業(yè)務往來狀況（存款、貸款）等；
2、企業(yè)類經濟檔案必須收集到的信息：企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼、稅務登記證（國稅、地稅）、貸款卡、法人身份證明、基本帳戶開戶許可證、公司章程、驗資報告、公司財務報告、職工人數(shù)、與信用社業(yè)務往來狀況（存款、貸款）等等；
3、個體工商戶經濟檔案必須收集到的信息：個體工商戶營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、經營行業(yè)、身份證、戶口簿、婚姻證明、家庭人口、家庭財產狀況、與信用社業(yè)務往來狀況（存款、貸款）等。
4、檔案資料收集完畢后必須對客戶基礎信息進行梳理，如：客戶提供的營業(yè)執(zhí)照是否在有效期、是否年檢，對企業(yè)財務報告進行相關財務分析、本次收集到的資料與上期相比有無重大變化等。
二、客戶申請貸款環(huán)節(jié)中應注意：一般客戶申請信貸業(yè)務應當具備下列基本條件：
1、從事的經營活動合法合規(guī)、符合國家產業(yè)政策和社會發(fā)展規(guī)劃要求；
2、有穩(wěn)定的經濟收入和良好的信用記錄，能按期償還本息；原應付利息和到期信用已清償或落實了經營社認可的還款計劃；
3、在農村信用社已開立基本帳戶或一般存款賬戶，自愿接受農村信用社信貸監(jiān)督和結算監(jiān)督；
4、除自然人和不需要經工商行政管理機關核準登記的事業(yè)法人外，須有人民銀行核準發(fā)放的有效貸款卡，以及技術監(jiān)督部門頒發(fā)的組織機構代碼；
5、除自然人和不需要經工商行政管理機關核準登記的事業(yè)法人外，應當經過工商行政管理機關辦理《營業(yè)執(zhí)照》年檢手續(xù)。特殊行業(yè)須持有有權機關頒發(fā)的營業(yè)許可證；
6、不符合信用貸款方式的，應提供符合規(guī)定條件的擔保；
7、借款人申請辦理保證貸款的，應當對保證人保證資格、資信狀況、償債能力等進行審查，并與保證人簽訂保證合同。
借款人申請辦理抵押貸款，應對抵押物的權屬、有效性和變觀能力以及所設定抵押的合法性進行審查，簽訂抵押合同并辦理抵押物的有關登記手續(xù)。要根據(jù)抵押物評估值的不同情況，合理確定貸款抵押比例。根據(jù)有關規(guī)定,抵押物變現(xiàn)值不得低于貸款額的1.5倍。
借款人申請辦理貸款的，應對質物的權屬和價值以及所設定質押的合法性進行審查，與出質人簽訂質押合同，并辦理相關的登記或移交手續(xù)。根據(jù)有關規(guī)定,動產質押物變現(xiàn)值不得低于貸款額的1.5倍，權利質押憑證面值不得低于貸款額的1.2倍。
農戶小額信用貸款、聯(lián)保貸款屬于授信類業(yè)務，對此類實行客戶統(tǒng)一授信管理，縣聯(lián)社作為統(tǒng)一的授信主體，對應授信客戶遵循“先授信，后用信”的原則，在受理此類貸款時農戶至少應符合下列4個條件后才予以評級授信：
1、居住在農村信用社的營業(yè)區(qū)域之內；
2、具有完全民事行為能力，資信良好；
3、從事土地耕作或者其他符合國家產業(yè)政策的生產經營活動，并有合法、可靠的經濟來源；
4、具備清償貸款本息的能力。
客戶需要借款時，應以書面形式向經營社提出借款申請，其內容主要包括客戶基本情況、申請貸款的品種、金額、期限、用途、擔保方式、還款來源等。信用社在受理客戶申請時，應對是否是本營業(yè)區(qū)域客戶、是否是產能過剩行業(yè)、是否是限制性行業(yè)、借款用途是否符合規(guī)定等做出準確判斷后決定是否受理。如果決定受理，必須要求客戶提供相關資料：
（一）、法人客戶需提供的資料：
1、法定代表人身份證明，由代理人辦理的，還應提供授權委托書和代理人身份證明。
2、法人營業(yè)執(zhí)照，特殊行業(yè)的企業(yè)須提供有權部門頒發(fā)的特殊行業(yè)生產經營許可證或企業(yè)資質等級證書及其年檢證明。
3、合資、合作的合同和驗資證明及其附件。
4、人民銀行頒發(fā)的有效貸款卡，技術監(jiān)督部門頒發(fā)的組織機構代碼證。
5、公司制企業(yè)法人的公司章程；董事會成員和主要負責人、財務負責人名單和簽字樣本；董事會成員身份證明；若為有限責任客戶、股份有限客戶、合資合作客戶或承包經營客戶，要求提供董事會或發(fā)包人同意申請授信業(yè)務的決議、文件或具有同等法律效力的`文件或證明；股東大會關于利潤分配的決議。
6、近三年經審計的資產負債表、損益表、業(yè)主權益變動表以及銷量情況。成立不足三年的客戶，提交自成立以來年度的報表。申請借款前一期的財務報告。
7、本年度及最近月份存借款及對外擔保情況；
8、現(xiàn)金流量預測及營運計劃。
9、稅務部門年檢合格的稅務登記證明和近二年稅務部門納稅證明資料復印件。
10、中長期貸款項目，應提供各類合格、有效的相關批準文件，預計資金來源及使用情況、預計的資產負債情況、損益情況、項目建設進度及營運計劃。
11、中長期貸款項目的可行性報告。
12、新客戶還需提供印鑒卡、法定代表人（委托代理人）簽字式樣。
13、需提供的其他資料（如海關等部門出具的相關文件等）。
�。ǘ⿹Ｈ诵杼峁┑馁Y料：
1、保證人提供的資料：身份證明，營業(yè)執(zhí)照，特殊行業(yè)生產經營許可證、企業(yè)資質等級證書，有限責任公司或股份有限公司的同意保證意見書、財務報告等。
2、抵押人提供的資料：身份證明，營業(yè)執(zhí)照，抵押物權利證書，有限責任公司或股份有限公司的同意抵押意見書，國有資產管理部門同意的抵押函等。
3、質押人提供的資料：身份證明，營業(yè)執(zhí)照，權利憑證或質物發(fā)票，質物鑒定和價值評估報告，有限責任公司或股份有限公司的同意質押意見書等。
三、貸前調查應注意的事項
信用社在受理客戶申請后，必須對客戶進行貸前調查，貸前調查應注意的事項有：
�。ㄒ唬┛蛻籼峁┑馁Y料是否完整、真實、有效，客戶提供的復印件與原件是否相符。
1、查驗客戶提供的企（事）業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照是否按規(guī)定辦理年檢手續(xù)；
2、查驗客戶法定代表人或委托代理人的身份證明是否真實、有效；
3、查驗客戶申請書的內容是否真實、齊全、完整；
4、查驗客戶在信用社開立帳戶情況。
（二）調查客戶信用及品行狀況。
1、客戶及其擔保人生產經營是否合法、正常。
2、了解客戶目前借款、其他負債和提供的擔保情況，對外提供的擔保是否超出客戶的承受能力等；
3、了解客戶法定代表人及財務、銷售等主要部門負責人的品行、經營管理能力和業(yè)績，是否有個人不良記錄等。
�。ㄈ⿲蛻艏捌鋼Ｈ说馁Y產、生產經營狀況和市場前景情況進行調查，分析貸款需求和還款方案。
1、查閱客戶及其擔保人財務報告、帳簿等資料，對客戶及其擔保人的資產負債率、流動比率、速動比率、應收帳款周轉率、所有者權益、收入、支出、利潤等情況進行分析；
2、分析客戶及擔保人生產經營的主要產品技術含量、市場占有率及市場前景等情況；
3、分析貸款需求的原因及貸款用途的真實性、合法性；
4、查驗商品交易的真實性、合法性；
5、分析還款來源和還款時間的可能性；
6、判斷客戶提供的擔保是否符合擔保條件，并確定其擔保能力；
7、測算貸款的風險度，以決定貸與不貸、期限、利率等。
四、撰寫調查報告
調查報告是貸前調查的重要環(huán)節(jié)，是信用社作出信貸決策的重要依據(jù)，調查報告應包含的內容有：
1、客戶基本情況介紹(客戶基本情況包含企業(yè)名稱、地址、企業(yè)性質、注冊資本、法人執(zhí)照、法人代表姓名、性別、年齡、職稱、學歷、專業(yè)年限、誠信程度、領導成員名稱、技術人員和員工人數(shù)、生產的產品，注冊商標。)
2、客戶生產經營狀況(生產規(guī)模、包括設計規(guī)模和實際規(guī)模、產值、產品的生產與銷售周期、產品銷售形勢和市場的適應前景。)
3、客戶申請借款原因、期限、擔保方式等
4、財務分析（資產負債比例、流動性比例、速動比例、銷售利潤率、資產利潤率等）
5、非財務分析（包含借款人人品、還款意愿、歷史業(yè)務往來、經營行業(yè)前景等）
6、擔保分析（抵押物的權屬是否有爭議、價值評估狀況等）
7、調查結論（提出貸與不貸、貸款金額、貸款期限和利率的建議。還應填制貸款調查表，將調查分析的信息資料錄入信貸業(yè)務信息管理系統(tǒng)。）
五、貸款發(fā)放
信用社審貸小組對信貸員調查意見進行審查通過后，由信貸人員與客戶訂立借款合同，所有貸款業(yè)務都必須簽訂省聯(lián)社統(tǒng)一制式的信貸合同（借款合同、保證合同、抵押合同、權利質押合同、最高額抵押合同），主要內容包括：貸款種類、用途、金額、期限、利率、還款方式、擔保方式、合同雙方的權利與義務、違約責任等。在訂立合同時必須注意：
1、信貸合同由借款合同和擔保合同組成，借款合同是主合同，擔保合同是從合同，主從合同必須相互銜接，從合同必須寫明主合同編號，借款人名稱，借款數(shù)額及期限。
2、合同必須采用鋼筆書寫或打印，內容填制必須完整，不得涂改；
3、相關條款應與貸款業(yè)務審批的內容一致，不得隨意增加或刪減條款；
4、信貸人員必須當場監(jiān)督客戶、擔保人的法定代表人或委托代理人在信貸合同上簽字、蓋章，核對預留印鑒，確保簽訂的合同真實、有效。
5、完成合同填制后，必須送農貸會計審查，審查的主要內容：合同文本的使用是否恰當；合同填制的內容是否符合要求；客戶、擔保人的法定代表人或委
合規(guī)自查報告8
自本年度五月始，我縣深入開展了“合規(guī)管理和風險年”活動，作為新參與信合事業(yè)的一員，我充分認識到此作活動的重要性、必要性和緊迫性，合規(guī)管理，加強內控，保障信合事業(yè)無事故是新時期農村信用社積極適應時代發(fā)展，實現(xiàn)“雙改”的必由之路。推進合規(guī)文化建設，將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。在活動開展過程中，我深入細致的對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習、思想、制度執(zhí)行、風險防控等方面進行自查自糾、補缺補漏。現(xiàn)將自查結果報告如下：
一、思想學習方面
由于我是20xx年1月參加工作，對于信用社的規(guī)章制度了解和認識極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里，我一方面認真學習相關的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務方法、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務觀，以金融風險案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學、查、改”的基礎是，進一步加強自身合規(guī)管理和風險防控意識，提高拒腐防變能力。
在學習過程中，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力。對于較為復雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根源在那里，如何運用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯(lián)合規(guī)管理和風險案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務、輕學習。平時只顧忙于業(yè)務，片面適應稽核工作，沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的'學習規(guī)劃不夠深入。
二、制度執(zhí)行方面
我深刻認識到，銀行其風險防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調撥工作，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴格按照陽原縣農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴密，操作合規(guī)。
但另外一方面，工作作風還不夠扎實，一是平常制度定的嚴，執(zhí)行時寬，只滿足于開會和學習文件，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是作風不夠深入。平時忙業(yè)務多，抓制度少，只是認為只要服務好群眾，為群眾提供良好的金融服務環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。
三、風險防控方面
平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發(fā)展觀，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范。增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。
但在穩(wěn)健經營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強等，認真分析原因主要有三個：一是風險防控意識不強，由于工作在距縣城較遠的區(qū)域，心理上認為，只要防控得當，就不會產生風險。二是認為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。
四、糾改方向
總之，通過開展“合規(guī)管理和風險防控年”活動學習對照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
�。ㄒ唬┦冀K堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
�。ǘ┮訌妼鹑跈C構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。
（三）要進一步深化對河北省農村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。
陽原縣農村信用社南辛莊分社20xx年8月薛慧檳
合規(guī)自查報告9
根據(jù)總行合規(guī)部門要求，現(xiàn)將風險管理部合規(guī)風險以及采取的措施報告如下：
一、 信貸人員風險管理意識淡薄以及采取的措施。
部分支行信貸發(fā)放未嚴格執(zhí)行信貸發(fā)放操作程序，貸款發(fā)放把關不嚴。使相當一部分信貸管理人員淡薄了風險意識，甚至會出現(xiàn)第一手調查材料就存在虛假、謊報、瞞報等不真實反映的瑕疵行為。
我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：加大檢查力度，嚴格執(zhí)行貸款“三查”責任制，對“三查”出現(xiàn)的問題進行直接問責，定期開展風險培訓工作。
二、貸款管理不嚴、內控制度乏力以及采取的措施。
一是貸前調查不夠深入，對借款人第一還款來源分析不準，重視不夠，只片面注重第二還款來源（即借款抵押物的變現(xiàn)處理）二是貸時審查與貸款審批有待加強，部分支行由于人員缺少客觀原因，內勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少，難免會造成決策失誤，存在未嚴格執(zhí)行審貸分離制度的現(xiàn)象。三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴重。
我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：將貸款管理納入常態(tài)化管理當中去，協(xié)同審計稽核部門加大對貸款管理以及貸款內控制度執(zhí)行情況的檢查，通過標準行創(chuàng)建，發(fā)現(xiàn)問題，積極督促進行整改。
三、追求個人利益，忽視潛在風險以及采取的措施。
個別信貸客戶經理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對貸款的審查不嚴，對抵押品低值高估，導致抵押不實；對擔保公司擔保貸款、
小企業(yè)抵押貸款的真實性、合規(guī)合法性、足值額審查不嚴，致使貸款在發(fā)放前就潛藏著風險。
我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：建立完善以人為本的教育機制、以控為主的防范機制、以查為主的.監(jiān)督機制、以罰為主的懲治機制和以防為主的宣傳機制，嚴把員工素質關。其次，遵循"以人為本"的理念，在社會風氣十分嚴峻的情況下加強職業(yè)道德、遵紀守法、黨風廉政建設教育。第三，加強業(yè)務素質培訓和法制教育，提高信貸員的兩個素質。
四、各種違章違規(guī)貸款風險情況。
受歷史環(huán)境影響，部分支行存在各種違規(guī)違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。
我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：進一步規(guī)范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯(lián)社和監(jiān)管部門的文件精神，我部即將開展了清理違章違規(guī)貸款的活動。準備在活動開展過程中，采取了個人自報、支行自查、總行復查,自上而下層層落實的辦法,由各分機構負責人負責,各支行逐筆填報相關情況,把員工個人貸款和冒名貸款充分暴露,同時設立舉報電話,充分發(fā)動群眾進行監(jiān)督。并決定于20xx
年下半年開展信貸專項檢查活動，對轄區(qū)所有支行進行信貸專項檢查，針對冒名、頂名貸款，我部門發(fā)現(xiàn)一筆查處一筆，絕不手軟。
五、信貸資料合規(guī)風險以及采取的措施。
受傳統(tǒng)信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過程中，資料五花八門，未嚴格按照信貸合規(guī)的要求來收集辦理信貸資料。
我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：規(guī)范貸款資料，統(tǒng)一標準。
自年初以來我部嚴格按照總行[20xx]109號文件要求，制定統(tǒng)一的標準，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續(xù)不合規(guī)等缺點，先后對信貸檔案資料、分類認定等多項資料進行了統(tǒng)一。
六、信貸統(tǒng)計合規(guī)風險以及采取的措施。
信貸部門報表較多，我行受條件限制，各支行未安排專職的信貸統(tǒng)計人員，基本上均為信貸會計進行兼職。因工作量較大，各種信貸統(tǒng)計報表錯報、漏報、遲報時有發(fā)生，
我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：為規(guī)范安徽肥東農村合作銀行統(tǒng)計工作行為，強化統(tǒng)計管理，提高統(tǒng)計質量，充分發(fā)揮統(tǒng)計信息在我行經營管理中的作用，全面、真實、準確地為各級監(jiān)督部門和內部決策提供第一手資料，根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)計工作“基礎工作抓規(guī)范、重點工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標，結合《肥東農村合作銀行統(tǒng)計管理辦法》和《金融統(tǒng)計制度》及其他有關規(guī)定，制定了安徽肥東農村合作銀行統(tǒng)計工作考核辦法。月月對統(tǒng)計質量不高的支行進行通報批評，有力的保證了信貸統(tǒng)計合規(guī)性。
合規(guī)自查報告10
健全的合規(guī)風險管理機制，成熟的合規(guī)文化，是構建公司有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也為健全公司內控體系、提高市場競爭力奠定了基礎�；酥行念I導說過，不能因為業(yè)績就忽視了合規(guī)經營的重要，去觸碰那根紅底線。通過此次教育學習活動，使我對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識�，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結幾點體會。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻。
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們太平，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是太平存在和發(fā)展的必需。太平要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為一名太平人，為了太平的前途，為了太平的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的'事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事保險工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對保險工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個太平職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為太平的員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強自身的合規(guī)風險防范意識，是我們太平人最為實際的工作任務。作為太平人，我深知保險工作的重要性。因此，在工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心服務每一位客戶，同時也熱心對待客戶。在保險行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們的員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，代理人總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著他們的上單率，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有
按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就運營人而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的經營安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，保險系統(tǒng)發(fā)生的各種案件，不僅干擾破壞了保險行業(yè)的秩序，而且嚴重地損害了保險的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年保險職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又
要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉，合規(guī)經營才是硬道理”，從而為消除保險犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們運營工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防各種案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對保險改革的信心，增強維護保險行業(yè)利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
合規(guī)自查報告11
9月份，我行按照分行“合規(guī)管理年”實施方案要求，認真查找規(guī)章制度缺漏，梳理合規(guī)風險節(jié)點，對重點部門、重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行了合規(guī)風險排查，并及時制定了相關整改措施，取得了良好的成效。現(xiàn)將相關自查情況匯報如下：
一、強化制度教育學習，查找規(guī)章制度缺漏
支行以加強制度建設為切入點，通過強化對規(guī)章制度的學習和對合規(guī)風險節(jié)點的梳理，認真查找了規(guī)章制度執(zhí)行中的缺漏，并采取相應措施及時進行整改。一是針對當前制度建設與經營管理要求不相適應，制度之間銜接不順等問題，支行召開全體職工大會，要求各部門負責人切實履行責任，積極帶領部門員工開展了“一學、一查、一總結”的學習活動，每周抽出兩個小時時間對規(guī)章制度進行學習鞏固，認真查找制度執(zhí)行中的缺漏，員工每周對規(guī)章制度、操作流程以及工作進度進行總結，并在部門會議中通過集體討論找出解決方法，嚴防“不會、不懂、不問”情況的發(fā)生。二是在強化學習的基礎上，支行以“梳理風險節(jié)點，嚴格操作流程”為重點，要求各部門員工對照規(guī)章制度、崗位職責、操作流程等內容認真進行梳理，強化對規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。在梳理過程中，員工們及時查找出自身存在的不足，針對貨款調查、企業(yè)經營資金監(jiān)管、擔保抵押物值估價、系統(tǒng)流程操作等易出風險的環(huán)節(jié)進行了討論并提出了防范 風險應注意的內容，有效防范了風險經營，保證了支行業(yè)務的順利開展。
二、認真開展自我檢查，有效防范經營風險
支行在自查過程中，以“防范操作風險13條”為核心，對重點崗位和關鍵環(huán)節(jié)認真進行了風險排查，保證了條線工作全部按照規(guī)章制度進行。
（一）會計出納部自查情況
一是會計出納部建立了《銀企對賬登記簿》，對賬方式采用柜臺發(fā)放對賬單，現(xiàn)場對賬的方式進行，收回的對賬單換人復核，臨柜人員不參與對賬，截止今年8月末，我行共發(fā)出銀企對賬單302份，收回302份。經檢查，對賬制度落實到位，內外賬務核對相符。
二是嚴格執(zhí)行《中國農業(yè)發(fā)展銀行重要空白憑證管理辦法》，重要空白憑證領用與上繳均按要求做到了“雙人專車，嚴格管理，明確責任，嚴防丟失，確保安全”。今年共繳回停用的.舊版重要空白憑證6199份（其中：現(xiàn)金支票700份，轉賬支票2250份，銀行匯票999份，銀行承兌匯票1000份，商業(yè)承兌匯票550份，銀行本票700份），由支行會計出納部和辦公室共同運送上繳，手續(xù)合規(guī)，記賬及時，賬實相符。
三是嚴格執(zhí)行《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度》。今年8月份，會計出納部坐班主任和2號柜員崗被強制休假，由會計出納部主管和1號崗頂替工作。9月份，1號柜員崗與2號柜員崗、2號柜員崗與3號柜員崗進行了崗位輪崗。切實加強了對重點崗位和敏感環(huán)節(jié)人員的管理和監(jiān)督，有效防范了操作風險和道德風險。
（二）信貸部自查情況
一是8月份，信貸部對客戶三部管理的貸款還本續(xù)貸情況進行了自查。本次檢查涉及各項貸款余額XX億元，涉及項目XX個，從貸款本金償還情況、應償還貸款情況、還本風險項目情況、續(xù)貸項目情況四個方面進行了檢查。經查，我行無應還未還項目貸款；還本風險情況上，我行貸款客戶均嚴格按照合同約定及時歸還銀行貸款本息，無違約現(xiàn)象。
二是9月份，信貸部對貸款余額中以土地抵押擔保的中長期貸款進行了全面自查，此次排查涉及XX個企業(yè)，XX個項目，貸款金額XX萬元，從借款合同、抵（質）押合同、抵(質)押登記等各項手續(xù)情況、用于貸款抵（質）押土地合法性、合規(guī)性、真實性和足值性情況、用于抵押的土地行政許可情況三個方面進行了檢查。經查，XX個企業(yè)在貸款發(fā)放前均辦理了合法有效的抵（質）登記手續(xù)，各項手續(xù)和操作完整、合法、合規(guī)，無合規(guī)性風險。
三、積極采取整改措施，保證業(yè)務平穩(wěn)安全運行
通過查找規(guī)章制度缺漏，梳理合規(guī)風險節(jié)點，對重點部門、重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行合規(guī)風險排查工作，我行發(fā)現(xiàn)了以下幾點問題：一是個別員工對規(guī)章制度的理解不夠透徹、執(zhí)行不夠到位；二是有的員工對業(yè)務系統(tǒng)的操作流程不熟悉，年輕員工的工作經驗欠缺；三是沒有建立經常性的監(jiān)督檢查機制，檢查內容不夠細致。針對這些問題，支行及時召開了行務會，研究制定了相應的整改措施。
一是把加強法律法規(guī)、規(guī)章制度學習擺在首位，繼續(xù)堅持每周的“一學、一查、一總結”學習活動，通過制度學習，引導員工自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二是采取業(yè)務知識競賽、一對一傳幫帶等靈活的、有針對性的教育培訓方法, 把學習的重點放在應知應會和日常操作技能方面, 以著力提高個別員工尤其是年輕員工的工作水平為目標，加強業(yè)務知識學習培訓，使員工逐步掌握了業(yè)務知識，提升了業(yè)務素質和綜合水平。
三是建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經�；瘷z查轉變。各部門負責人實行重點檢查與抽查相結合，現(xiàn)場檢查與分類檢查相結合，細化檢查內容，使“查”落實到每筆業(yè)務始終，并嚴格執(zhí)行違規(guī)積分管理辦法進行獎懲。
通過采取以上整改措施，解決了當前制度建設與經營管理要求不相適應、不相符和監(jiān)督檢查機制等問題。通過強化
制度學習，增強了員工對規(guī)章制度的理解和執(zhí)行力度；通過多樣化的學習培訓，使員工對系統(tǒng)流程的操作更加規(guī)范，年輕員工的工作方法得到了改進，工作水平也得到了提高；通過建立監(jiān)督檢查長效機制，使員工增強了合規(guī)經營意識,牢固樹立“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，各部室的工作均按照規(guī)章制度落實到位，無違規(guī)違紀行為的發(fā)生，保證了我行業(yè)務的平穩(wěn)健康運行。
合規(guī)自查報告12
根據(jù)XX市分行《XX銀行XX市分行20xx年“合規(guī)大討論”活動實施方案》要求，結合自身崗位認真開展合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
通過對相關文件精神的學習，使我認識到合規(guī)文化教育活動的重要意義，明白了“合規(guī)”這兩個字的重要意義，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規(guī)”的信念。在不斷的深入學習及結合我平時在工作中實際情況下，對合規(guī)制度的理論學習，職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認識：
首先，我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經營，推進合規(guī)大討論，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能。
其次，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規(guī)章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。
在工作作風上，我兢兢業(yè)業(yè)，發(fā)揚老一輩的艱苦奮斗精神，
堅決杜絕利用職權吃、拿、卡、要的`行為，沒有經商、入股辦企業(yè)及侵占集體財產的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，堅持做一個合格的郵儲銀行職工。此次“合規(guī)大討論”工作的開展，讓我充分認識到，要想干好工作，必須要時刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥幸心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉�！比魏芜`規(guī)違法的行為都是對集體極大的傷害，對自己和家人的極度不負責，拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。 通過這次合規(guī)文化教育活動，使我在思想上更加向組織靠攏，在以后的工作中樹立了新的標桿，為努力爭當一名優(yōu)秀的郵儲銀行員工而努力奮斗。
合規(guī)自查報告13
根據(jù)省聯(lián)社和農合行“合規(guī)文化建設年”活動方案的有關文件精神要求，本人結合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況匯報如下：
一．基本情況
我叫xxx，大專學歷，從事信合工作xx年，現(xiàn)任xx支行xxx。在支行領導的組織下，我利用工余時間，再次認真地學習了農合行“合規(guī)文化建設年”活動方案和合行規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學習，加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象。
二、業(yè)務方面及存在問題
1、一年多來，本人擔任xx支行xxx一職，在支行行長的領導下，負責本單位的內勤工作，協(xié)調、理順內部各崗位之間的關系。但是在應經常向主任匯報內勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不能及時向行長提供這方面的信息。也未能做好信息反饋結果。為使支行的會計、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務的發(fā)展，按照新的業(yè)務操作流程和規(guī)范，結合本支行的實際情況，及時制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強內部管理。但是由于我支行今年人員調整頻繁，崗位配置較緊，有些規(guī)定只能以書面的形式交由各人各自學習，這就容易造成內勤人員關于業(yè)務操作方面理解不一致，會出現(xiàn)個別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。
2、作為支行的會計主管，既是會計輔導員，又是一位稽查員，我在抓好各項內控制度的落實的同時，能及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。能堅持每月不少于一次的會計輔導與檢查，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時提出整改意見，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有些不能解決的問題向支行行長匯報發(fā)現(xiàn)的問題，取得領導的支持，以使各項制度的執(zhí)行更加到位。但是有時因為事務繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對會計輔導與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)合行的相關制度，結合我支行的實際情況，編制月度考核評分表，明確獎罰，以此激勵內勤人員做好本職工作。
3、作為會計主管，我能認真核算各項財務收入，嚴格成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經營成果，為支行的經營決策提供數(shù)據(jù)。
4、認真做好重要空白憑證的管理。能嚴格按照重要空白憑證的領用手續(xù)，做好重要空白憑證的領用登記、出庫。合理安排各柜員存量憑證。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。
5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用；二是做好每天傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作；三是及時核對內部帳，督促會計做好內外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作；四是能及時、準確地完成各種會計報表的編制。五是每季度對財務收支情況進行詳細的分析，便于支行行長的經營決策。
6、能夠嚴格執(zhí)行會計、出納、結算、財務制度和會計、出納操作規(guī)程，堅持會計工作的“十六項基本規(guī)定”，保證會計核算達到“五無”、“六相符”。
7、能加強內部資金和固定資產、零星小額資產的管理。根據(jù)實際情況，合理控制合行總部規(guī)定庫存限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產的占用。按照有關規(guī)定，對于微機、終端設備、各類機具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因實際需要在領用人之間進行調劑后，不能做到及時登記，有些物品損壞后，也未能及時進行處理。
8、能夠嚴格遵守財經紀律及財務制度，一切開支按照標準實行，需要上報審批的財務費用均待合行財務會計部批復后才出帳列支；報銷費用嚴格執(zhí)行經辦、證明、支行行長“三簽”制度，確保每一筆開支真實、合規(guī)。帳務處理嚴格按會計制度進行，保證會計處理正確、清楚，對違反財務制度的人和事，能堅持原則，敢于抵制，并及時反映和匯報，自覺維護財經紀律。
9、隨著農合行不斷的發(fā)展，各種業(yè)務水平不斷提高。我深知要做好會計主管，一定要有熟悉的業(yè)務知識，才能做好會計輔導工作。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業(yè)務知識的'學習，不斷提高自己的業(yè)務水平；熟悉各項會計、出納等制度；適時學習相關的電腦知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。
10、對于支行接收的文件收發(fā)登記能夠認真負責，及時有專人登記，按時按領導的批示進行相關的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。
11、做為信貸審批小組的成員，能積極配合支行做好信貸工作，但是由于沒有參與貸前的調查和信貸審批會議工作，只能局限于書面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。
三、“三防一�！狈矫�
做為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經常閱讀有關“三防一�！钡奈募�，還時常關注社會上的一些金融案件，吸取經驗教訓，安全防范意識也逐年增強。不論是營業(yè)時間還是非營業(yè)時間都能提高警惕。日益嚴峻的治安形勢，使我更加自覺地將安全工作落實到每一個細節(jié)，消除殘留的麻痹思想。
營業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項準備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運行情況等。營業(yè)期間，能用心留意柜臺外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺服務。營業(yè)終了，通常能在看到網點的庫款安全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認無異常情況后方才離開。
四、回顧與總結
經過一段時間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關的制度和操作規(guī)范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。希望領導和同志們能夠加強對我的監(jiān)督，幫助我進步，使我在工作學習中不斷提高各方面的素質；不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴格遵守單位制定的各項規(guī)章制度，嚴守崗位，盡職盡責 ，在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴格執(zhí)行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。
自查人：xxx
xx年x月x日
合規(guī)自查報告14
為進一步加強公司合規(guī)經營風險的管控，有效化解經營風險隱患，根據(jù)XXXXXX文件的要求，我中支于20xx年8月8日-20xx年8月21日對20xx年1月至20xx年7月期間合規(guī)情況進行了風險排查，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
一、關于“小金庫”的自查
經查：我中支無“小金庫”。
二、中介清理自查
1、關于對專業(yè)保險代理、兼業(yè)保險中介機構代理業(yè)務的自查情況。20xx年1月份以來，我公司一直尋求與部分銀行進行銀保合作，由于部分銀行自身已經經營保險業(yè)務，有的銀行在協(xié)調的過程中存在較大的'分歧，因此，截至年底沒有與銀行簽訂中介代理業(yè)務。自20xx年以后，在總對總協(xié)議的基礎上，我公司逐步與工商銀行、農業(yè)銀行開始進行業(yè)務洽談，20xx年開展了很少業(yè)務，但是銷管系統(tǒng)上線后因為這兩家銀行都沒有提供相關的有效證件所以系統(tǒng)中沒再維護，現(xiàn)在也沒再辦理業(yè)務。
2、在自查個人代理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)存在的問題
因為公司業(yè)務人員個稅扣的比較多，有15個人為了避稅把直銷業(yè)務虛掛到個人代理人業(yè)務上去，牽扯保單5632份、保費891.11萬元、手續(xù)費67.43萬元，我們查出后已經批評教育，他們保證以后不再犯類似錯誤。公司領導高度重視在大會上作了嚴厲指示，以后工作中堅決杜絕虛掛代理人的現(xiàn)象，違反者嚴肅處理。
3、對發(fā)現(xiàn)的問題的整改措施。
一是重新審核、完善保險代理協(xié)議和保險代理人檔案。接到通知后。我們對保險代理人檔案信息的真實性、完整性進行了自查，對《保險代理人協(xié)議》進行了審核，使保險代理人雙證齊全有效，管理符合《保險法》和《保險公司中介業(yè)務違法行為出罰辦法》的要求。
二是進一步完善了保險代理人法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓制度。今年以來，公司不斷強化了保險代理人培訓檔案管理，對保險代理人資格進行了審查，及時做好保險代理人從業(yè)資格證書的換發(fā)工作，同時，加強保險代理人的業(yè)務學習和合規(guī)教育培訓工作，建立健全了中介業(yè)務管理的長效機制。
三、銷售費用管理自查
經查：我中支20xx年發(fā)生銷售費用共計75.26萬元。20xx年1-6月發(fā)生銷售費用425045元，所有費用都是據(jù)實列支，經過認真核查，所報銷銷售費用發(fā)票真實，不存在虛構經濟事項的現(xiàn)象。
四、工資總額管理自查
1、薪資總額管理情況：
工資制度是嚴格按照總分公司的薪資管理辦法執(zhí)行，并按照要求制定了中支公司薪資考核實施方案，所有員工工資均按照制度執(zhí)行。工資支付全部從HR系統(tǒng)發(fā)放到員工個人銀行卡上，不存在通過虛列業(yè)務績效支付銷售費用從而虛增職工工資總額
2、社會保險費繳納情況：
公司按照規(guī)定為所有正式員工每月按時足額的繳納社會保險，不存在少報、瞞報未按規(guī)定申報、繳納社會保險的現(xiàn)象，在社保繳費基數(shù)的核準方面加強與當?shù)厣绫２块T的溝通，爭取有利政策，避免給公司造成損失。
合規(guī)自查報告15
本人xxx，根據(jù)…………，本人結合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
一、基本情況
介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出說明。
二、存在的問題
�。ㄒ唬┮笠院弦�(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風險隱患。
�。ǘ┱堈驹趶穆�(lián)社穩(wěn)健經營角度分析目前合規(guī)管理組織架構是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內控制度、業(yè)務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
�。ㄈ┻`規(guī)事件舉報機制，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報。
三、原因是分析
對上述問題（風險）的產生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）產生根源。
四、整改措施
對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責過程中業(yè)務發(fā)展與合規(guī)的.正確關系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
自查人：xxx
20xx年x月x日
【合規(guī)自查報告】相關文章：
銀行合規(guī)自查報告10-02
合規(guī)文化自查報告02-01
合規(guī)個人自查報告01-27
合規(guī)管理自查報告02-05
合規(guī)建設自查報告02-09
內控合規(guī)自查報告10-27
保險合規(guī)自查報告03-07
風險合規(guī)自查報告03-08
合規(guī)經營自查報告03-11