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郵政代理保險業(yè)務(wù)自查報告
郵政代理保險業(yè)務(wù)自查報告為落實集團(tuán)公司要求,確保我市郵政代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)文件運行,根據(jù)縣局指示我局開展了了一次自查活動,具體自查情況如下:
1、業(yè)務(wù)開辦逐級授權(quán),授權(quán)規(guī)范,并在上級授權(quán)規(guī)范內(nèi)開展業(yè)務(wù)
2、不存在違反法律法規(guī)開展業(yè)務(wù),代理關(guān)系和法律責(zé)任不清楚等問題導(dǎo)致的各類風(fēng)險隱患
3、代理保險人從業(yè)人員沒有考取相應(yīng)的從業(yè)資格證
4、網(wǎng)點取得了《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》,張貼在顯要位置。與保險系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相符
5、營業(yè)廳按規(guī)定張貼了《人身保險投保提示》
6、當(dāng)期銷售的產(chǎn)品沒有超過三家保險公司
7、投保時按規(guī)定填寫《投保單》、(www.thephantastics.com)《投保人風(fēng)險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、委托授權(quán)書等重要文件的行為
8、嚴(yán)格按規(guī)定留存客戶身份證復(fù)印件,對于投保人與被保險人不是同一人的,要求提供被保險人的有效身份證件
9、不存在銷售誤導(dǎo)行為,能正確解釋保險產(chǎn)品,明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失
10、網(wǎng)點日間業(yè)務(wù)及時上繳后督,并留存交接記錄
11、擺放的資料合規(guī),沒有自行印制宣傳資料
12、建立了客戶投訴及危機(jī)事件處理預(yù)案,妥善處理客戶投訴,并做好記錄
13、建立了客戶臺帳
14、填寫的客戶信息真實有效,
15、操作員密碼定期修改,不使用他人工號辦理業(yè)務(wù),
16、系統(tǒng)操作員與網(wǎng)點實際人員相符,人員調(diào)整合規(guī)
17、網(wǎng)點單證賬實相符,順號使用,留存憑證量不超限
18、按規(guī)定進(jìn)行單證的請領(lǐng)、交接,并留有相關(guān)記錄
19、嚴(yán)格按協(xié)議規(guī)定的結(jié)算機(jī)構(gòu)、結(jié)算周期、手續(xù)費、結(jié)算保費及手續(xù)費,手續(xù)費收入全額入賬
20、設(shè)立專門的業(yè)務(wù)臺帳和財務(wù)賬薄記載保險代理業(yè)務(wù)
21、不存在挪用、截留、侵占保險費或者保險金的行為
22、不存在直接收取保險公司好處費和手續(xù)費之外的任何費用