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關(guān)于證券公司主要業(yè)務(wù)情況的調(diào)查
我于8月8日至8月25日，在本溪證券公司進(jìn)行社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，被公司領(lǐng)導(dǎo)安排在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)服務(wù)窗口實(shí)習(xí)，由營(yíng)業(yè)部副主任李凌同志作為我的指導(dǎo)老師，直接面對(duì)客戶服務(wù)。在近三周的實(shí)踐活動(dòng)中，我對(duì)本溪證券公司的整體情況和其開(kāi)展的主要業(yè)務(wù)情況進(jìn)行了調(diào)查了解，獲得了第一手資料，這就是我實(shí)踐活動(dòng)的一點(diǎn)點(diǎn)收獲和體會(huì)。一、公司概況
本溪證券公司，隸屬于遼寧省證券公司�，F(xiàn)下設(shè)兩個(gè)營(yíng)業(yè)部和兩個(gè)服務(wù)部，即解放北路營(yíng)業(yè)部、風(fēng)光街營(yíng)業(yè)部和小市服務(wù)部、桓仁服務(wù)部。公司機(jī)關(guān)設(shè)三部一室（財(cái)務(wù)部、業(yè)務(wù)部、網(wǎng)上交易部、辦公室）。
本溪證券公司現(xiàn)有正式員工64人，其中，大專(zhuān)以上學(xué)歷60人，占93.75%。營(yíng)業(yè)總面積8871平方米，擁有設(shè)備數(shù)量2181臺(tái)套。現(xiàn)有股民29359戶，客戶資金總量6.6億元。擁有自助委托、電話委托、刷卡委托、網(wǎng)上交易等多種交易服務(wù)手段。開(kāi)展的業(yè)務(wù)主要有：代理發(fā)行各種有價(jià)證券業(yè)務(wù)；自營(yíng)、代理證券買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)；代理證券還本付息和紅利支付業(yè)務(wù)。2004年實(shí)現(xiàn)股票、基金交易額達(dá)39.8億元，比上年同期29.9億元增加9.9億元，同比增長(zhǎng)33%；證券交易額40.12億元，比上年同期30.25億元增加9.87億元，同比增長(zhǎng)32.6%。2004年股民開(kāi)戶凈增加475戶，全公司達(dá)到29279戶。全公司股票基金交易金額的市場(chǎng)占有率由2003年的萬(wàn)分之八點(diǎn)三五上升到2004年的萬(wàn)分之九點(diǎn)一五，增長(zhǎng)了萬(wàn)分之零點(diǎn)八。
其下屬營(yíng)業(yè)部和服務(wù)部情況：
1、解放北路營(yíng)業(yè)部
解放北路營(yíng)業(yè)部與本溪證券公司同期成立，地址設(shè)在公司所在地：本溪市明山區(qū)解放北路79號(hào)。解放北路營(yíng)業(yè)部下設(shè)辦公室、交易部、電腦部、客服部。交易部負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部日常證券交易業(yè)務(wù)，電腦部負(fù)責(zé)交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全保障，客服部直接為客戶提供咨詢服務(wù)。解放北路營(yíng)業(yè)部現(xiàn)有正式員工18人，臨時(shí)工9人。其中正式員工包括：辦公室5人，交易部5人，電腦部3人，客服部5人，正式員工全部為大專(zhuān)以上學(xué)歷。解放北路營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)面積6671平方米，營(yíng)業(yè)區(qū)域分為散戶大廳、中戶室、大戶室和辦公區(qū)四個(gè)部分�？蛻艨倲�(shù)15292戶。其中，大戶人數(shù)（客戶資金50萬(wàn)元以上）32戶，中戶人數(shù)（15—50萬(wàn)元）343戶�？蛻糍Y金總量約為3.4億元。營(yíng)業(yè)部擁有設(shè)備數(shù)量1406臺(tái)（套）。2004年實(shí)現(xiàn)股票、基金交易額23.26億元，比上年同期17.04億元增加6.22億元，同比增長(zhǎng)36.5%；2004年股民開(kāi)戶凈增加265戶，現(xiàn)已達(dá)到15292戶。股票基金交易金額的全國(guó)證券市場(chǎng)占有率由2003年的萬(wàn)分之四點(diǎn)三五上升到2004年的萬(wàn)分之五點(diǎn)四九。
2、風(fēng)光街營(yíng)業(yè)部
本溪風(fēng)光街營(yíng)業(yè)部，成立于1997年1月，是本溪證券公司繼解放北路營(yíng)業(yè)部之后在本溪市開(kāi)辦的又一家證券營(yíng)業(yè)部，地址設(shè)在永豐商業(yè)區(qū)風(fēng)光街24層農(nóng)墾大廈2樓。風(fēng)光街營(yíng)業(yè)部下設(shè)辦公室、交易部、電腦部、客服部。交易部負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部日常證券交易業(yè)務(wù)，電腦部負(fù)責(zé)交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全保障，客服部直接為客戶提供咨詢服務(wù)，辦公室負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部日常管理和后勤保障工作。營(yíng)業(yè)部現(xiàn)有正式員工15人，臨時(shí)工9人。正式員工包括：辦公室2人，交易部6人，電腦部2人，客服部5人。其中，大專(zhuān)以上學(xué)歷14人，占93.3%。風(fēng)光街營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)面積2000平方米，營(yíng)業(yè)區(qū)域分為散戶大廳、中戶室、大戶室和辦公區(qū)四個(gè)部分。客戶總數(shù)14387戶�？蛻糍Y金總量約為3.2億元。營(yíng)業(yè)部擁有設(shè)備數(shù)量775臺(tái)（套）。2004年實(shí)現(xiàn)股票、基金交易額16.85億元，比上年同期13億元增加3.85億元，同比增長(zhǎng)29.6%；2004年股民開(kāi)戶凈增加210戶，現(xiàn)已達(dá)到14387戶。2004年，股票基金交易金額的全國(guó)證券市場(chǎng)占有率為萬(wàn)分之三點(diǎn)八六。
3、小市證券服務(wù)部
本溪縣小市證券服務(wù)部成立于2000年4月并試營(yíng)業(yè)，2001年4月經(jīng)證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)，地址設(shè)在本溪縣小市鎮(zhèn)郵政大廈二樓。營(yíng)業(yè)面積為800平方米，擁有設(shè)備數(shù)量116臺(tái)（套），股票交易和行情通過(guò)DDN進(jìn)行，股民的現(xiàn)金存取全部采用和農(nóng)行銀證轉(zhuǎn)款的方式進(jìn)行�，F(xiàn)有正式員工2人，全部為本溪市區(qū)人口，長(zhǎng)期外派�？蛻艨�?cè)藬?shù)447戶，資金在15—50萬(wàn)元的客戶為38戶，客戶資金總量在1200萬(wàn)元左右。2003年證券交易量達(dá)10000萬(wàn)元，傭金收入達(dá)30萬(wàn)元；2004年證券交易量達(dá)13200萬(wàn)元，傭金收入達(dá)39.7萬(wàn)元。
4、桓仁證券服務(wù)部
桓仁證券服務(wù)部成立于2000年4月并試營(yíng)業(yè)，2001年4月經(jīng)證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)，地址設(shè)在桓仁縣郵政大廈二樓。營(yíng)業(yè)面積為800平方米，擁有設(shè)備數(shù)量94臺(tái)（套），股票交易和行情通過(guò)DDN進(jìn)行，股民的現(xiàn)金存取全部采用和農(nóng)行銀證轉(zhuǎn)款的方式進(jìn)行。現(xiàn)有正式員工2人，全部為本溪市區(qū)人口，長(zhǎng)期外派。客戶總?cè)藬?shù)557戶，資金在15—50萬(wàn)元的客戶為20戶，客戶資金總量在1300萬(wàn)元左右。2003年證券交易量達(dá)9000萬(wàn)元，傭金收入達(dá)27萬(wàn)元；2004年證券交易量達(dá)10300萬(wàn)元，傭金收入達(dá)31萬(wàn)元。
二、公司開(kāi)展的主要業(yè)務(wù)情況及經(jīng)營(yíng)成果
1、開(kāi)展的主要業(yè)務(wù)項(xiàng)目
（1）開(kāi)戶。投資者買(mǎi)賣(mài)股票、投資基金、債券首先要開(kāi)設(shè)證券賬戶和資金賬戶，只有開(kāi)設(shè)了證券賬戶和資金賬戶之后，才能進(jìn)行證券交易。
（2）委托。委托是指投資者決定買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)以申報(bào)單、電話、電腦終端、網(wǎng)上等形式向券商發(fā)出買(mǎi)賣(mài)指今。券投資者證券交易必須通過(guò)證券交易所的會(huì)員（即券商）進(jìn)行。現(xiàn)公司擁有自助委托、電話委托、刷卡委托、網(wǎng)上交易等多種交易服務(wù)手段。
（3）交割。即買(mǎi)賣(mài)證券后貨銀兌付的過(guò)程。
（4）轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管制度是深圳證券交易所采用的股份存管結(jié)算及交易服務(wù)制度。在這種制度下，投資者要將其托管股份從一個(gè)券商處轉(zhuǎn)移到另一個(gè)券商處托管，就必須辦理一定的手續(xù)，實(shí)現(xiàn)股份委托管理的轉(zhuǎn)達(dá)移，即所謂的轉(zhuǎn)托管。
（5）指定交易。這是上海證券交易所的交易服務(wù)制度，即指投資者指定某一證券營(yíng)業(yè)部為自已買(mǎi)賣(mài)證券的唯一的并易營(yíng)業(yè)部。投資者一旦采用指定交易方式，便只能在指定的證券商處辦理有關(guān)的委托交易，而不能再在其他地方進(jìn)行證券的買(mǎi)賣(mài)。
（6）代理證券還本付息和支付紅利。
（7）研究及咨詢服務(wù)。受投資者委托，為他們提供投資信息咨詢服務(wù)。
2、經(jīng)營(yíng)方面
2004年公司實(shí)現(xiàn)股票、基金交易額達(dá)39.8億元，比上年同期29.9億元增加9.9億元，同比增長(zhǎng)33%；證券交易額40.12億元，比上年同期30.25億元增加9.87億元，同比增長(zhǎng)32.6%。2004年股民開(kāi)戶凈增加475戶，全公司達(dá)到29279戶。全公司股票基金交易金額的市場(chǎng)占有率由2003年的萬(wàn)分之八點(diǎn)三五上升到2004年的萬(wàn)分之九點(diǎn)一五，增長(zhǎng)了萬(wàn)分之零點(diǎn)八。
3、客戶服務(wù)方面。
開(kāi)展投資者教育工作，為投資者進(jìn)行有效的投資咨詢服務(wù)，成立了股民投資技巧培訓(xùn)學(xué)校，采取開(kāi)放式免費(fèi)教學(xué)，投資者教育活動(dòng)不僅提高了股民素質(zhì)，而且活躍了股市。改善服務(wù)條件，樹(shù)立優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好信譽(yù)。在對(duì)客戶服務(wù)上，營(yíng)業(yè)部規(guī)定了“首問(wèn)制”，即股民提出問(wèn)題由第一位接待人負(fù)責(zé)答復(fù)完畢�？头块T(mén)對(duì)股民進(jìn)行分類(lèi)評(píng)估，戶室客戶和散戶中的黃金客戶落實(shí)到人。每天、每周、每月的工作計(jì)劃成表，通過(guò)電臺(tái)股評(píng)加大宣傳，增加每日即時(shí)解盤(pán)次數(shù)和每周股市沙龍的次數(shù)，設(shè)立專(zhuān)門(mén)小組研討行情，提供咨詢，收到良好的效果，市場(chǎng)占有率較去年上升明顯。網(wǎng)上交易部門(mén)對(duì)本溪市大小網(wǎng)吧、機(jī)關(guān)、大型企業(yè)進(jìn)行了統(tǒng)一調(diào)查，開(kāi)通網(wǎng)上交易熱線電話，同客服部一起舉辦股評(píng)報(bào)告會(huì)，講解網(wǎng)上交易知識(shí)，2004年公司新增網(wǎng)上交易開(kāi)戶909戶，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上交易金額8.3億元，與上年同期相比開(kāi)戶數(shù)增加了27%，交易額增加了75%，創(chuàng)下歷史最好水平。
4、管理方面。
目前，公司各營(yíng)業(yè)部下設(shè)交易部、電腦部、客服部。交易部負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部日常證券交易業(yè)務(wù)，電腦部負(fù)責(zé)交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全保障，客服部直接為客戶提供咨詢服務(wù)，營(yíng)業(yè)部的后勤保障工作由公司辦公室負(fù)責(zé)。近年來(lái)，公司加強(qiáng)了各項(xiàng)基礎(chǔ)工作的管理。對(duì)客戶存取款憑證全部裝訂成冊(cè)，歸檔上柜，并建立了客戶檔案。對(duì)代保管憑證進(jìn)行了清點(diǎn)核對(duì)，確保財(cái)務(wù)資料的完整性和準(zhǔn)確性。對(duì)開(kāi)戶銷(xiāo)戶、清密、解凍、凍結(jié)、轉(zhuǎn)托管等各項(xiàng)柜臺(tái)操作統(tǒng)一按照總公司制訂的《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》辦理，對(duì)歷史交易資料進(jìn)行了清理，并建立了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)系列報(bào)表制度。固定資產(chǎn)和低值易耗品的管理也日益完善，每年度進(jìn)行全面盤(pán)點(diǎn)、登記造冊(cè)。營(yíng)業(yè)部還建立和完善了計(jì)算機(jī)信息管理制度。為了加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，營(yíng)業(yè)部定期開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查，從風(fēng)險(xiǎn)揭示到各項(xiàng)交易業(yè)務(wù)流程，出現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正，杜絕管理死角，從而使各項(xiàng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)更加規(guī)范化、制度化，保證了全年差錯(cuò)率、投訴率為零的良好局面。
三、公司社會(huì)效益方面（同周邊其他證券企業(yè)比較）
本溪市是座擁有土地面積8000平方公里，人口160萬(wàn)（市區(qū)人口90多萬(wàn)）的全國(guó)較大城市，轄區(qū)內(nèi)物產(chǎn)豐富，工農(nóng)業(yè)和第三產(chǎn)業(yè)發(fā)達(dá)，特別是鋼鐵、煤炭工業(yè)是其支柱產(chǎn)業(yè)，近年來(lái)城郊民營(yíng)企業(yè)也有較大發(fā)展。在行政區(qū)劃上全市共有四區(qū)兩縣，其中本溪縣和桓仁縣是遼寧東部山區(qū)較大的縣，經(jīng)濟(jì)實(shí)力很強(qiáng)，證券市場(chǎng)開(kāi)發(fā)的潛力很大。到目前為止，本溪市只有本溪證券公司一家證券公司，同城還有青海三江源證券公司于2003年5月在本溪開(kāi)設(shè)的一家營(yíng)業(yè)部，客戶僅為2000人左右。目前，本溪證券公司在同城市場(chǎng)所占份額為90%。
國(guó)際會(huì)計(jì)班楊爽
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